❓Запитання:Як розблокувати рахунок, якщо ваш рахунок заблокований через підозрілі фінансові операції (перекази дорівнюють 400тис.грн. і вище або еквівалент у валюті)?✏️Відповідь:Зверніться до установи банку,банк має повідомити причину блокування рахунку або відмови у проведені операції, але не розкривати деталі підозри чи внутрішні критерії ризику.Банк не повідомляє, що операція "підозріла", не розкриває модель оцінки ризиків і не деталізує підстави формування підозри.Щоб оскаржити блокування рахунку, його власнику необхідно для початку зв’язатися з банком та з’ясувати підставу блокування.Після цього треба отримати перелік документів, які потрібно надати для розблокування.Наступний етап - надати підтверджуючі документи, що стосуються операції чи блокування рахунку. Якщо банк ігнорує ці запити, клієнт може подати скаргу до НБУ.Якщо ж блокування виникло в межах кримінального провадження, то необхідно отримати ухвалу суду та подати клопотання про скасування арешту майна та довести непричетність до злочину та критичну необхідність користування коштами (зарплата, податки, якщо це бізнес-рахунок).Також фіксувати всі комунікації з банком письмово, не ігнорувати запити фінустанови, паралельно відкривати альтернативний рахунок, не подавати неповні або суперечливі документи.