США викривають використання релігійних благодійних організацій для фінансування тероризму та іранського режиму

Міністерство фінансів США через Управління з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) закликало фінансові установи виявляти та повідомляти про можливе використання іранським режимом релігійних благодійних організацій для відмивання коштів, фінансування тероризму та обходу фінансового контролю.

Особливу увагу американський регулятор звернув на зловживання релігійними пожертвами «хумс» (khums) — обов’язковими відрахуваннями, які здійснюють представники шиїтських громад у різних країнах світу.

За даними FinCEN, іранська влада використовує релігійні організації як усередині країни, так і за її межами для збагачення наближених до режиму осіб, фінансування репресій проти власного населення та підтримки терористичних угруповань за кордоном.

У деяких випадках благодійні структури збирають релігійні пожертви від імені впливових іранських аятол, пов’язаних із владою. Надалі ці кошти можуть переправлятися до Ірану або пов’язаних із ним осіб через неформальні фінансові канали, зокрема систему хавала, або за допомогою кур’єрів, які перевозять готівку.

«Ми не дозволимо іранському режиму продовжувати багаторічну практику зловживання релігійними установами для збагачення своєї еліти та фінансування тероризму», — заявив міністр фінансів США Скотт Бессент.

За його словами, виявлення таких операцій і повідомлення про них дозволить правоохоронним органам отримувати критично важливу інформацію для фінансової ізоляції іранського режиму та його посередників.

FinCEN визначив основні індикатори підозрілої діяльності благодійних організацій:

1. Організація активно збирає пожертви, але фактично не здійснює благодійної діяльності або відкрито підтримує іранський режим чи пов’язані з ним терористичні угруповання.
2. Благодійна структура отримує значні пожертви з невідомих джерел протягом короткого часу, після чого переказує великі суми іншим неприбутковим організаціям.
3. Організація або її працівники демонструють поведінку, яка може свідчити про спроби уникнути фінансової звітності чи вимог щодо зберігання інформації про операції.
4. Фізична або юридична особа отримує перекази від благодійної організації, з якою не має очевидних ділових відносин, після чого знімає кошти готівкою або переказує їх далі.