Повідомлення telegram каналу - @ukr_pravda

Кінець гральним схемам. За що НБУ прикрив IBOX банк?

Відомий українцям за біло-рожевими терміналами “IBOX банк” припинив роботу. Напередодні Нацбанк позбавив фінустанову ліцензії за обслуговування “тіньових” азартних ігор. Що тепер? Розповідаємо:
1. Рішенню вивести IBOX банк з ринку передували численні попередження та штрафи, які йому виписував регулятор. Лише за останні два роки НБУ видав банку попередження за порушення правил фінансового моніторингу, оштрафував банк на 10 млн грн та навіть відсторонив посадову особу банку.
2. За даними НБУ, у 2022 році сім компаній отримали на рахунки в банку близько 3,5 млрд грн нібито за проведення змагань з кіберспорту та спортивного покеру. Як виявила перевірка НБУ, ці компанії не проводили ніяких витрат на рекламу, хоча мільйони гривень на їхні рахунки надходили майже в момент відкриття цих рахунків. Сам же банк навіть не перевіряв, чи ці компанії дійсно займаються організацією кіберспортивних турнірів.
3. Нацбанк стверджує, що ці кіберспортивні турніри насправді є замаскованими азартними іграми. Сам IBOX банк досить тісно пов'язаний зі світом кіберспорту. Зокрема завдяки пов'язаності з компанією Leo Gaming співвласниці банку Альони Шевцової. Остання, крім того, що володіє майже четвертиною акцій банку, є ще й головою його наглядової ради.
4. Leo Gaming та IBOX свого часу навіть синхронно отримували штрафи від НБУ за порушення у сфері фінмоніторингу. За даними регулятора, банк намагався приховати від НБУ операції з Leo Gaming на суму близько 7,3 млрд грн під час перевірки на дотримання правил фінансового моніторингу.
5. IBOX допомагав нелегальному азартному бізнесу за допомогою схеми "міскодінгу". Банк умисно маркував операції азартних ігор за іншим кодом (найчастіше 7994, який відповідає за комп’ютерні ігри), аби у нелегального організатора азартних ігор не виникало додаткових податкових зобов’язань.
6. За даними БЕБ, обсяг переведених через банк коштів склав майже 20 млрд гривень, з яких не сплачено орієнтовно 400 млн грн податків. Зазначимо, що Нацбанк оцінював весь гральний ринок України (як легальний, так і нелегальний) у 144-180 млрд грн на рік.