Finstop

Частина 2(відправляю терміново поки думки не загубилися у звивинах головного мозку,  і поки дані не змінилися 🙃;без звуку, щоб не будити шанованих читачів)Пам'ятаємо - наш ринковий ляльковод Трамп має на порядку денному пріоритет -  вибори в листопаді до Конгресу. Що відбувається зараз?💬 Внутрішня "поразка" в Міннесоті.Міннесота — жорстка міграційна лінія Трампа вперлася в спротив штату: протести, конфлікт із місцевою владою, репутаційний мінус напередодні виборів. Відкат Трампа:  Білий дім вже частково звернув чисельність федеральних агентів у штаті — це виглядає як тактичне визнання тиску. Далі — фон ще гірший.💬 Успішна операція у Венесуелі вже зійшла з радарів. 💬 Натомість на поверхні — файли Епштейна.У них замішані, або  "заплямовані" представники американської еліти — включно з самим Трампом і його оточенням; демократи також. Довіра до еліт тане швидко, а ця історія ще далека від завершення: матеріали продовжать тлумачитися , виходити. 💬На цьому тлі з’являється версія: Трампу потрібно різко переключити увагу суспільства.Потенційний інструмент — зовнішня ескалація, аж до воєнної операції, наприклад проти ірану.Прогнози зараз суперечливі:спочатку — сигнали, що США та іран не домовилися;потім — повідомлення, що нібито досягли домовленостей про перемовини у п'ятницю. 💬Паралельно США демонструють (нібито) спроби просунути перемир’я у війні росії проти України.💬Додаємо ще один шар:сьогодні перша особа Китаю провів переговори і з путіним, і з Трампом.Усе це множить геополітичну й економічну невизначеність.Очевидно одне — волатильність зростає.Моє бачення:головний козир Трампа до листопада — зростання ринків і економіки США;але щоб показати зростання, ринку, ймовірно, потрібно спочатку дати їм впасти, а вже потім відскочити.Крипта — окрема історія. Частина виборців Трампа — це молодь, прокриптовалютні інвестори.Тому підтримка Біткоїна для нього політично важлива також.💬 І ще ключовий момент — новий голова ФРС, призначений Трампом (стартує з травня!!! та висловлювався за крипту).Він менш гнучкий і менш лояльний, ніж очікували, але Трамп прямо заявляє: «Я б не призначив його, якби він не був готовий знижувати 🛍 ставки». Але якщо інфляція зростатиме, голова ФРС:не зможе знижувати ставки;і не захоче увійти в історію як той, хто поховав економіку США.У такому разі він, навпаки, аргументуватиме Трампу, що ставки мають не падати, а зростати. А Ринок стоїть між політикою, економікою, Трампономікою,  жадібністю і страхом.TACO або не TACO - ось у чому питання.Якщо ринок почне вірити в ослаблення влади Трампа —це стане каталізатором глибшого падіння,і крипта постраждає найсильніше та найшвидше.

🌕 Не можу не поставити кому в цій короткостроковій трилогії про Золото...Fort Knox.Німеччина хоче забрати своє золото з США.Це черговий сигнал ринку та світу.Голова комітету з безпеки та оборони Європарламенту публічно закликала повернути золото Німеччини, яке зберігається у США — у сховищах ФРС у Нью-Йорку.Це не дрібниця.Мова про ~ 37% золотих резервів Німеччини — понад 1230 тонн!🟡 Чому це важливо саме зараз?Бо золото не просто росте — воно зриває дах графіками.Зараз:Золото = $5010 за унцію.(пішла трохи корекція)І якщо раніше це виглядало як “інфляційний хедж”, то зараз це більше схоже на перехід світу в режим “виживання системи”.🔥 Суть не тільки в золоті. Суть — у довірі і питаннях до старого фінансового порядку.Коли країна рівня Німеччини каже “поверніть нам Золото додому” — це звучить як:“ми більше не хочемо тримати стратегічний актив за океаном, ми не впевнені, що завтра все буде так само, ми хочемо контролювати актив фізично, а не на папері”.З Дональдом -  довіра вже не безкоштовна.🧨 А тепер згадаємо.Маск обіцяв “перевірити Fort Knox” — і тема швидко зникла.(на території військової бази Форт-Нокс розташоване наявне з 1936 року сховище золотих запасів США) Трамп теж натякав на перевірку — і знову тиша.А якщо частини золота США фізично немає або воно давно “переупаковане” в чужі зобов’язання?🙃Я не стверджую звичайно.Це фантастика.Але сам факт, що це обговорюють на рівні політиків і топ-медіа — вже симптом. 💭 без 🔥?Україна, на жаль, живе у війні вже зараз.А світ… схоже, тільки підходить до розуміння, що “старі правила” закінчились.А у цей час , саме зараз, Трамп: "У нас є велика армада поруч із Іраном.  Більше, ніж було навколо Венесуели" (Axios).І ніхто не знає лякає  він чи діятиме...У цьому сьогодні вся Геополітика,  Економіка, та інші науки разом узяті .

🌏🌎🌍 США нарощують військову присутність на Близькому Сході.(перекидають літаки, авіаносну групу, підводні човни та ППО)Це не суто театральний хід: це логістично дорогий, потужний рух, який створює умови для можливого удару по Ірану, якщо Трамп таки прийме таке рішення.Мої думки.Є одна закономірність: найгучніші геополітичні рухи часто трапляються саме у вихідні. І дуже часто це збігається з логікою Трампа — зробити так, щоб менше “травмувати” улюблені фінансові ринки, які працюють у будні.Але на вихідних є один “індикатор”, який не спить: крипта, бо вона торгується 7 днів на тиждень.І от зараз маємо картину: США стягують військову групировку на Близький Схід — кораблі, літаки, техніку, логістику. Це дорога історія, і робити таке “просто щоб налякати” — малоймовірно.Тому ринок читає це максимально прямо: ризик ескалації росте, і все більше експертів допускають, що Іран може бути атакований.Реакція не змусила чекати:⬇️ Bitcoin ≈ 86 600⬇️ Ethereum ≈ 2 820Крипта на вихідних просіла, бо це перший актив, який “голосує грошима”, коли запахло війною.Золото зараз відкриється ривком вгору- дцмаю, вище 5000.

🇺🇦 Світ ламається — Золото злітає. Рей Даліо :«Це відбувається прямо зараз. Існуючий фіатний грошовий порядок, внутрішньополітичний порядок і міжнародний геополітичний порядок руйнуються, тому ми знаходимося на межі воєн». Ціна Золота мабуть демонструє саме це...🌎 Трамп: жорсткий старт — м’якіший Давос — короткий “плюс” на ринках.Початок року Трамп відкрив максимально агресивною риторикою та діями:🟢Венесуела — жорсткі дії та сигнали🟢Мексика, Колумбія, Іран — тиск і ультиматуми🟢і найцікавіше: претензії на Гренландію, які поставили Європу в дуже дивну позицію “союзника, якого не питають”.Потім — Давос, і тон по Гренландії став м’якшим.Ринки видихнули, з’явився короткий позитив… але ненадовго.Бо Головний тренд — у тому, куди тікають великі гроші.🔣 Золото: те, що відбувається зараз — вже не “просто тренд”.Я роками писав, що золото має перспективи:коли друкували гроші,коли розганяли інфляцію,після криз,особливо після COVID.Але те, що золото робить зараз — це вже не “здорове зростання”. ‼️Не дивлячись на те що ринок "перегрітий" - Золото зараз майже $5000 за унцію!Це звучить як фантастика. Якщо завтра в новинах напишуть “прилетів НЛО” — ринок просто кивне і піде далі. 🙂🏦 Ключова причина — центробанки світу продовжують агресивно купувати Золото.І тут важливо:Китай та Індія виходять з держоблігацій США і перекладаються в Золото.Це - про вихід з системи, яка тримається на довірі до долара та американського боргу.💵 А що означає вихід з держоблігацій США?Це означає, що:дедалі менше країн хочуть фінансувати гігантський держборг США і це миттєво б’є по ринку: дохідності Трежеріс ростуть, а Золото — летить ще вище.І після історії з Гренландією Європа теж задумалась.З’являються сигнали, що:окремі європейські країнита навіть великі пенсійні фондиможуть скорочувати позиції в американських держоблігаціях.Ринок читає це просто:“Попит на борг США слабшає” → “ризики ростуть” → “Золото — must have”.⚠️ Історичний маркер: Золото так поводилося перед великими зламами - перед глобальними кризами або війнами.І тут важливо сказати чесно:коли Даліо пише “ми на межі воєн” — він, можливо, не в курсі - найбільша війна в Європі після Другої світової вже триває — в Україні.Це реальність, яка вже змінила світову економіку, логістику, енергетику, бюджети й оборонні стратегії.🎯 Висновок.Золото зараз — це про страх, може і про паніку.Коли Золото стрімко злітає, ринок каже одне: “Ми не впевнені, що завтра правила будуть такими ж, як сьогодні”. А згодом за Золотом може потягнутися і велика крипта.Про Рея Даліо:Ось пост від 11 вересня в якому я посилався на зацікавленість рекомендації закоханість у золото Рея Даліо.  Золото тоді ще коштувало 3640 дол/унція:https://t.me/finstop/1707А ось я цитую його у 2020 році,коли ЗОЛОТО коштувало (на хвилиночку) 1830 $/тройська унція А БІТКОЇН коштував 18300$:https://t.me/finstop/722

І все ж таки…Аперитивом (що викликає апетит до ризику та слиновиділення) виступив Трамп.Учора він дав зрозуміти ринкам: в Ірані поки що “жорстити” не планує.Трамп:Ірану краще поводитися пристойно.Іранські лідери мають проявити людяність.Водночас Трамп відмовився відповідати, чи буде спрямовувати війська до Ірану.На цьому етапі США розглядають невоєнні методи підтримки протестувальників. Ринки це зчитали миттєво:ескалацію поставили “на паузу”, ризик — повернули в меню.Додатковий фактор — черговий (навіть образливий) тиск Трампа на чинного голову ФРС США через відмову знижувати % ставки.На Волл-стріт дедалі більше впевненості: зміна голови ФРС — питання вирішене, і наступник буде значно лояльнішим до Трампа.Найяскравіше відреагувала крипта.(Швидше, ніж будь-які інші активи.)Bitcoin пробив коридор і показав максимум з листопаду. Зараз:• BTC — 95100$• ETH — 3330$Подивимося далі, оманливий це був пробій чи ні...Висновок- неприємний для підручників економіки:Трампономіка продовжує домінувати над теорією.Дід-ляльковод у будь-який момент може смикнути потрібну нитку — і ринки слухняно підуть за рухом.

1️⃣ Невизначеність-нова норма.Прогнозування — справа невдячна апріорі.А коли у світових фінансах і геополітиці сотні нових даних, які змінюються щомісяця, — це вже майже лотерея.Бенефіціарами цієї турбулентності у 2025 році виявилися (й продовжують бути):драгметали — золото, срібло, платина, паладій.👉 А що буде у 2026-му з іншими активами?Зведу все до мінімуму:або risk-on, або risk-off?Ні! Вони будуть чергуватись.😏2️⃣ Долар: слабкий, але далеко не беззахисний.Багато хто очікує продовження слабкості долара до основних валют.Моя позиція інша: Долар періодично укріплюватиметься.Причина проста і не романтична —США потрібно фінансувати свій гігантський держборг і дефіцит бюджету.➡️ Риторичне питання:хто буде заходити в валюту, яка стабільно дешевшає?Висновок: долар ще не сказав останнє слово.3️⃣ Трампономіка — шоу з корекціями.Як і раніше, без корекцій не обійдеться. Саме важке питання- "Коли?".Мій сценарій 📉— зима–початок весни 2026 року.Це було б логічно і вигідно Трампу і як бізнесмену і як політику:Спочатку — охолодження ринків.Потім — (можливо, добре закупившись акціями та криптою) 👉розгін ринку:вербальні інтервенції,стимулювання,друкарський верстат та інші “класичні інструменти”.🗝 Все це буде — напередодні ключових виборів у США восени.Нагадаю: Трамп обожнює хизуватися ростом фондових ринківі ще - має виправдати очікування виборців, які повірили в його криптообіцянки.До речі, Крипта вже суттєво зросла на початку року.4️⃣ Сценарій “Баффета” теж у грі.Не виключаю, що за підсумками року виграють ті, хто:окопається в доларі,сяде глибоко в кеші терпляче чекатиме...Як це робить Баффет:👉 близько 30% активів його компанії — у кеші(долари на рахунках, держоблігації, депозити).Я ще додав би держоблігації України на 10-20% від капіталу.Нічого не купувати,поки ринок не впаде нижче плінтуса —стратегія нудна, але інколи може стати геніальною. Навіть, знаю, існують такі інвестклуби, де стратегія= нічого не робити, тобто- як мінімум – не втратити гроші🙃.

☝️ Емоції, дофамін, хаос і випадок ПРОТИ дисципліни, плану, системи, диверсифікації й контролю.Якщо ти сидиш у позиції й молишся — це не інвестиція, - це гра та азарт.Якщо в тебе є план входу, виходу і чітке розуміння найгіршого сценарію — це вже робота на майбутнє.Гроші люблять не швидких та сміливих. Вони люблять підготовлених та дисциплінованих.🟢 Рей Даліо :«Святий Грааль інвестування — це диверсифікація.»Один банк, одна валюта, одна країна, один актив — це не стратегія, це ставка.Євро, Гривневі бонди, Долар, Золото, глобальні акції, частково цифрові активи (Біток, Ефір), нерухомість— все потроху - ЦЕ не для “іксів”, а щоб не залишитися з порожнім сейфом, коли/якщо система знову хитнеться.«Той, хто не диверсифікує, робить ставку на власну необізнаність.»🟢 Джессі Лівермор :«Ринок — це місце, де карають нетерплячих і винагороджують дисциплінованих.»Нетерпіння на ринку — це прихована форма азарту. Людина хоче швидко, багато і без плану.🟢 Воррен Баффет :«Ринок — це механізм перерозподілу грошей від нетерплячих до терпеливих.»Нетерплячі платять за імпульси, страх і жадібність.Терплячі отримують премію за час, холодну голову і системність.Особливо зараз, коли світ такий в дупу нестабільний.Цей пост не стільки червона доріжка до успіху для вас, скільки стусанів під зад та нагадування собі...

🎄Спробуємо зазирнути одним оком у майбутнє — у 2026 або кілька років уперед.Частина 1. Експозиція. (Зав’язка) .Це не аналітика і не прогноз.Це — новинна картина, зібрана з першоджерел, заяв і публічних позицій тих, хто намагається формувати фінансову реальність.➖➖➖➖➖➖Сигнали від системних гравців:🔘Tether офіційно заявляє про плани займатися токенізацією активів...🔘SEC США схвалює підходи до токенізації акцій і облігацій...(За оцінками деяких аналітиків, ринок криптоактивів може зрости у 10–20 разів протягом 10 років — на тлі масового впровадження, токенізації та поширення стейблкоїнів.)Голова SEC Пол Аткінс прямо заявляє:"усі фінансові ринки США будуть переведені на блокчейн протягом найближчих двох років." Навіть ті, хто ще вчора публічно висміював крипту, сьогодні говорять в унісон:токенізація та блокчейн — це не ідея, це інфраструктура.➖➖➖➖➖➖Що кажуть ключові гравці:🔘CEO Coinbase:«Токенізація — це майбутнє. Час переносити всі активи на блокчейн».🔘CEO BlackRock:«Токенізація активів знизить навантаження на фінансову систему.США мають прискорити впровадження токенізації та ШІ».Ще у березні 2025 року BlackRoсk відкрито назвав DeFi та токенізацію революцією і вказав, що саме тут формується майбутній ринок інвестицій на трильйони доларів.🔘Bitwise:Токенізація стає реальністю. Акції, облігації та інші реальні активи переходять на блокчейн. Це — багатотрильйонний сектор майбутнього.➖➖➖➖➖➖Політичний фактор:World Liberty Financial (WLFI), пов’язана з Трампом, планує запуск продуктів для токенізації реальних активів (RWA) у січні 2026 року.У планах — нафта, газ, бавовна, деревина та інші фізичні активи.➖➖➖➖➖➖Ключовий висновок:Токенізація і стейблкоїни поступово стають базовою інфраструктурою, яка зшиває традиційні фінанси з цифровою економікою🧵🪡.Це — лише вступ.Продовження буде...

🌏🌎🌍🔤💵Завтра — день, який ринки вже проковтнули, але ще не встигли перетравити.Завтра ФРС оголосить своє рішення щодо процентної ставки.Консенсус-прогноз — зниження на 0,25%(зрозуміло, що, якщо буде по іншому- буде лютий рух, але такого дуже давно не було).Найцікавіше - що скаже ФРС після засідання.Дж. Пауелл (Голова ФРС) опинився під тиском з усіх боків. Трамп щодня називає його «тупицею», обіцяє замінити, а ставки — знижувати "щогодинно".Пауеллу доводиться балансувати між макроекономікою, власною репутацією та передвиборним штормом, який тільки набирає обертів.Ринки вже давно заклали в ціни те, що ставку знизять. Більше того — вони живуть у впевненості, що пом’якшення триватиме й у 2026-му. Трейдери думають, що цикл дорогих грошей завершено; що нова епоха ліквідності вже стукає у двері.Ринки впевнені: у квітні на чолі ФРС з’явиться нова постать — людина від Трампа, з чітким політичним мандатом на зниження ставок.І саме тут закладений парадокс:З одного боку, ринки шалено хочуть дешевих грошей — вони на цьому виросли й продовжують рости.З іншого — ці ж ринки, якщо ще не почали, то дуже скоро почнуть боятися цих самих дешевих грошей. Бо за ними завжди йде те, чого всі воліють не помічати: інфляція. Я переконаний: щойно з’являться перші сигнали розвороту інфляції вгору, реакція буде миттєвою-📉.Так, попереду можливе різдвяне ралі 📈.Але при цьому — негативу ще багато, перекупленість очевидна, і потенціал корекції нікуди не зник, як і бажання Трампона тримати ринки на піках.🪙 І все ж сьогодні крипторинок показав характер. Різкий стрибок — і чергове покарання для ведмедів, які знову вирішили, що «цього разу точно вниз». Крипта не пробачає надмірної впевненості — вона іноді часто живе за своїми законами.ВисновокРинки зараз стоять на роздоріжжі. Усі чекають дешевших грошей — але саме вони можуть повернути інфляцію. Якщо інфляція піде вгору, ринки швидко охолонуть. Поки що гра триває на очікуваннях позитиву. Якщо поглянути на графіки — індекси акцій, Золото й Біткоїн стоять там само, де й тиждень тому. От чому я не засмічував канал зайвими постами: ринок просто тупцює на місці, чекаючи сигналів.Але є один вагомий індикатор — дохідність десятирічних держоблігацій США. І за останній тиждень вона зросла, попри очікування зниження ставки.Це важливо. Це не випадковість.Це сигнал, що великі гроші вже закладають у майбутнє ризики зростання інфляції або іншої нестабільності...І саме вони голосують баблом капіталом, а не словами.Ринки ще роблять вигляд, що все під контролем. Але облігації вже говорять:"Одягніть презерватив про всяк випадок"

🇪🇺🇺🇦 Гроші хочуть вірити в високу ймовірність швидкого ухвалення повного або часткового мирного плану та призупинення бойових дій. ❗️Це видно з падіння акцій компаній-виробників озброєнь, зокрема Rheinmetall та інших. ❗️Також знижуються й ціни на газ та нафту. Європейські ціни на газ штурмують мінімуми з липня 24го, незважаючи на зиму.❗️Також, міжнародні облігації України почали зростати.(🇺🇦"Доларові бонди України підскочили на тлі мирних переговорів"- Blomberg)🤮 Судячи з курсу та акцій у рашці, "інвестори" там пісяють окропом від надії зрубати бабла. 🇺🇦 А от із Гривнею — окрема історія. Раніше я писав( https://t.me/finstop/1727 ),що до кінця року ми рухатимемося в бік 43 ГРН/за долар. Формально завжди можна «притягнути за вуха» пояснення: мовляв, ринок відреагував на черговий корупційний скандал чи політичний шум. Але насправді курс, так само, жорстко контролює НБУ.Звичайно , постійно- нестача пропозиції валюти. Щоб Нацбанк мав можливість продавати в ринок - це прямо залежить від допомоги наших партнерів.Щодо курсу, швидше за все, ми просто виконуємо вимоги МВФ, та + НБУ закладає у свої рішення ризики зменшення обсягів зовнішнього фінансування...Якби був стійкий позитивний сигнал, гривня б не слабшала — вона б мала б зміцнюватися. Сьогодні Дол/Гривня:⬆️ Міжбанк: 42.45/42.48⬆️ Готівка: 42.45/42.60