Finstop

📈Ринок знову дихає оптимізмом.Американські акції ростуть.Крипта зробила відскок — і пішла вгору.Золото — знову підтверджує тренд 📈.Головний драйвер — повернення позитиву.1️⃣ Все більше аналітиків та медіа говорять про те, що шатдаун у США завершується. Уряд повернеться до роботи — і це автоматично дає ринку сигнал про майбутнє відновлення функцій держави, сервісів, інфраструктури. За вчора було скасовано більше тисячі авіарейсів у США — і це тільки один приклад масштабу. Коли це закінчиться — ринок закладає майбутній нормальний режим.2️⃣Трамп пообіцяв виплатити по $2000 кожному не надто заможному американцю. Це прямий інфляційний підпал — але зараз для крипти це плюс. І для акцій — теж.3️⃣ США і Китай, схоже, підписали “шлюбну угоду” на один рік. Почали знімати обмеження, спрямовані один проти одного. І всюди пишуть — саме на рік. Ринок читає це як тимчасове “мирове” та паузу у торговій війні.⬆️ Все це разом створює той самий фон: ринок знову вірить у майбутнє припливу ліквідності. ⬇️ Але, важливо додати: це все не скасовує можливості повернення ведмежого тренду в крипті. І фондові ринки, попри позитив, все одно залишаються дуже перекупленими. Останні місяці аналітики все частіше патякали про ризики потенційної ШІ-бульбашки.

🌎🌍🌏🇺🇸ФРС знизила ставку — але головне не це.Сьогодні ФРС США знизила ставку на 0,25% — до 3.75-4%, як і очікували ринки.Це вже давно було закладено у ціни.Інтрига — у словах Голови ФРС Пауелла.Попри ризики інфляції, він, схоже, пішов на поводу у Трампа і сказав саме те, що Трамп хотів почути. Пауелл визнав, що інфляційні ризики залишаються, але водночас заявив, що не впевнений у стійкості ринку праці.І тут виникає логічне питання: якщо ринок праці сильний (безробіття низьке) — то що робити зі ставками? Залишати такими ж? І як тоді стримувати інфляцію?Додаймо до цього ще shutdown у США — уряд не працює, статистика не виходить. Як у таких умовах узагалі ухвалювати рішення щодо ставок?Ринок, схоже, вирішив, що на наступному засіданні ФРС ставку не змінюватиме.Але дуже важливе — з 1 грудня ФРС зупиняє QT (кількісне згортання). QT (Quantitative Tightening) — це «кількісне згортання».Простими словами: ФРС США прибирала з економіки гроші, які раніше надрукувала під час стимулювання (QE) після 2008р та після Ковід-кризи.Робить це двома способами:Продає облігації — забирає долари з ринку.Не викуповує старі облігації, коли вони гасяться — гроші просто зникають.Мета була — охолодити економіку, знизити інфляцію і “підвищити ціну грошей”, тобто зробити кредити дорожчими. Це прямий натяк на можливе повернення до друку грошей у майбутньому (цього дуже бажає Трампуша)...І тоді... і Золото , і Акції, і Крипта... 🔼🆙Уся ця інформація, очевидно, вже була закладена в цінах, тому ринки не злетіли, а залишилися на місці — навіть трохи знизилися.📈📉 Як я писав раніше, корекції неминучі, але Трамп, думаю, не дасть ринкам глибоко впасти. Зростання ринків — це один із тузів Трампа, про який він нагадує майже щотижня.Це один із його головних 🃏 козирів напередодні важливих проміжних виборів до конгресу , що відбудуться через рік.🤔Немає майже нічого спільного у Трампономіці та екноміці минулого.

🌎 Золота лихоманка. На ринках змінюється вітер.🪙Біткоїн знову ковзнув до позначки близько 105 тисяч доларів — тієї самої, яку бачили під час рекордної ліквідації минулого тижня.Здавалося б, після того обвалу «зайві кредитні плечі» вже прибрано. Але падіння тривало.Це означає лише одне: справа не в трейдерах — змінився сам настрій ринку.❗️Поки крипта стагнує, Золото й Срібло летіли угору. Нові рекорди! 🤯 Золото зараз=4252$/унція( і це воно ще відкотилося..)Історично таке трапляється тільки тоді, коли ринки готуються до шторму.Тобто, такі темпи зростання дорогоцінних металів бувають переважно під час криз або тривалих ведмежих ринків. Золото ніколи не випереджало акції настільки!💎~60% зростання з початку року!Як кажуть «ветерани Волл-стріт», до 2026 року золото може коштувати $5000, а до кінця десятиліття — $10000. Аргумент простий:інвестори дуже налякані.Зараз є одне АЛЕ: фізики (фіз. особи) на хайпі починають масово бігти в Золото. У деяких країнах люди вишиковуються в черги з 5 ранку, щоб купити зливки.У кількох країнах, особливо в Азії та Австралії, люди масово стоять у довгих чергах за фізичним золотом — зливками, монетами та ювеліркою. Це викликано панікою на тлі інфляції, ослаблення долара та геополітичних ризиків: золото сприймається як надійний актив для захисту заощаджень. Попит зріс на 3% у другому кварталі, а в деяких регіонах магазини розбирають запаси за години .FOMO швидко набирає сили. Таке зазвичай спостерігається на дуже "перегрітому" ринку ...що часто призводить до корекцій.💰На цьому тлі новина про те, що Трамп і його родина заробили понад мільярд доларів на крипті, звучить майже символічно.При "Трампономіці" все може перевернутися за одну ніч — і ті, хто сьогодні купує Золото, завтра побіжать за Біткоїном або навпаки. А поки — ринковий маятник хитнувся в бік обережності.Різноспрямований рух Золота та крипти сигналізує багато про що. І це чудова нагода, як заробити, так і втратити гроші.

💡Цікаво, актуально та професійно — це про тг-канали, які вам сьогодні рекомендуємо. Підписуйтеся, аби отримувати інформацію лише від надійних джерел.💸Finance.ua - професійно про фінанси, економіку та все, що пов'язано з грошима й навіть більше. Пишемо просто та цікаво про складне. Також розповідаємо, як економити на банківських послугах😉🌜Податки інкогніто - цікаво та нестандартно про податки й життя податкової.💸Бізнес Мотиватор - ваш поштовх до фінансового прориву! Сильні ідеї, практичні поради і найкращі матеріали для стрімкого бізнес-росту та успішної карʼєри.📈Вісті Економіки — канал про економічну політику, дослідження, економічні показники в Україні та світі.💼Академія Успіху - безкоштовні курси у 100+ сферах, топ-матеріали для саморозвитку та кар’єрного росту.💵Інвестиції в акції США - все про фондовий ринок США. Як почати, та сформувати портфель з середньорічним доходом 18.6%. Автор тг-каналу веде публічно свій портфель на $25 000.🕵‍♂️Гроші тут | Crypto Cardinal - ваш гід у крипті: монети, інсайти, прибуток. Завжди корисна і актуальна інформація.🧾Бухгалтерія для ФОП - твій персональний податковий консультант. Все про ФОП та податки, розбір ситуацій, актуальні зміни та поради лише в одному місці. Зрозуміло і без води.

🌏🇺🇸А поки в США кінець фінансового року і завтра, ймовірно, починається шатдаун (зупинка роботи Уряду = республіканці та демократи звинувачують один одного), поміркуємо про майбутнє...⌨️ Стейблкоїни змінюють фінансовий світ: чому банки можуть залишитися позаду?Світ фінансів стрімко змінюється, і стейблкоїни — цифрові валюти зі стабільною вартістю — стають справжньою революцією.Ці токени, які прив’язані до надійних активів, як долар США, набирають популярності з неймовірною швидкістю. Навіть такі гіганти, як Visa, починають використовувати стейблкоїни для міжнародних платежів. ❓Чому це відбувається і як це може змінити фінансову системуСтейблкоїни — це цифрові монети, які не "стрибають" у ціні, як Біткоїн чи інші криптовалюти. Їхня стабільність забезпечується реальними активами, наприклад, доларами + державними облігаціями+ інш. Це робить їх зручними для платежів, переказів і навіть зберігання коштів. Останнім часом капіталізація стейблкоїнів зростає шаленими темпами (☝️ГРАФІК), адже люди та компанії бачать у них надійний і швидкий спосіб поводитися з грошима.👮‍♀️ Закони відкривають дверіОдна з головних причин популярності стейблкоїнів — нові закони в США( https://t.me/finstop/1684 ) та Європі. Наприклад, у США прийняли Закон про геніальність (Genius Act), який чітко регулює, як компанії можуть випускати стейблкоїни. Ці правила додали впевненості  великим фінансовим гравцям, таким як банки чи корпорації, і зробили стейблкоїни більш легітимними. 🎰 Visa робить ставку на стейблкоїни.Нещодавно Visa оголосила про запуск пілотної програми, яка дозволяє використовувати стейблкоїни для міжнародних платежів. Замість того, щоб заздалегідь переводити гроші на закордонні рахунки, компанії можуть швидко і зручно оплачувати транзакції стейблкоїнами. Це економить час і звільняє кошти, які раніше "заморожувалися" в різних валютах.Стейблкоїни стають не просто модним трендом, а частиною глобальної фінансової системи. 🏦 Чому банки можуть програти?Стейблкоїни дозволяють швидко і дешево переводити гроші через кордони, що ставить під загрозу позиції традиційних банків, особливо регіональних. 💵Стейблкоїни і державний борг: несподіваний зв’язок.Ще одна цікава річ — стейблкоїни можуть допомогти країнам боротися з величезними державними боргами. Світовий борг зараз на рекордних рівнях, і США і тут у лідерах. Оскільки закони зобов’язують емітентів стейблкоїнів тримати їхні токени забезпеченими надійними активами, це підвищує попит на державні облігації США і навіть на Золото (знову рекорд >3870$!!!). 🤔 Що це означає для нас?Стейблкоїни — це не просто нова технологія, а інструмент, який змінює правила гри у фінансах. Вони роблять перекази швидшими, дешевшими і доступнішими. Навіть такі гіганти, як Visa, розуміють їхній потенціал і активно інтегрують у свої системи. Але для банків це виклик: або адаптуватися, або ризикувати залишитися позаду.Банки сьогодні виглядають так: «Ми ще в грі… просто оновлення трохи затримується». 😏А Ви готові до такого майбутнього чи може Ви вже там?

🌎🌍🌏 На що дивитися у економіці прямо зараз.Світ живе в епоху «трампономіки», але ми все одно стежимо за ключовими економічними сигналами.💰 ФРС США під тиском.Трамп і його команда хочуть, щоб ФРС різко знизила процентні ставки. Але ФРС — незалежний орган. Якщо вона втратить незалежність, довіра до фінансової системи США постраждає.📊 Головні індикатори.Дилема ФРС: баланс між інфляцією та робочими місцями визначатиме напрямок руху ринків:⚖ Ризики нового зростання інфляції на одній чаші терезів та ослаблення ринку праці та зростяння безробіття на іншій.1️⃣ Інфляція PCE — важливий показник для ФРС (враховує витрати як міського, так і сільського населення).Чому важливо: якщо інфляція зростає, ФРС підніматиме % ставку або залишатиме її високою, щоб стримати ціни.Наслідок для ринків: високі ставки → дорожчі гроші → падіння цін на акції та крипту → зміцнення долара.2️⃣ Ринок праці — кількість нових робочих місць та рівень зарплат.Чому важливо: слабкий ринок праці → ФРС може знижувати ставку, щоб стимулювати економіку.Наслідок для ринків: дешеві гроші → зростання цін на активи, акції, крипту →зниження курсу $ до основних валют.(Але на дуже слабкий ринок праці фінансові ринки також можуть відреагувати навпаки-занадто негативно).⏰ Ключовий момент:Завтра о 15:30 за Києвом виходять дані по інфляції-PCE за серпень. Саме ці цифри можуть визначати, чи ринки підуть вгору, чи вниз.Останні кілька днів фондові ринки США, ринки криптовалют знижуються, а долар зміцнюється.Ринки зараз очікують дані щодо торговельного балансу та ВВП у США.€/$ ⬇️1.1735S&P500 =⬇️ 6 619Біток=⬇️ 111 500$ Ефір=⬇️ 4 005$Солана=⬇️ 202$

🌎🇺🇸 ФРС.Завтра буде смачний день для фінансових гурманів.США вперше за довгий час знизить ключову відсоткову ставку, чого наполегливо вимагає Трамп. Найцікавіше для ринкових гравців — що ж скаже на пресконференції голова ФРС Павелл.🥃 У передчутті цієї події ринки збожеволіли:🔥 Фондові індекси США щодня досягають своїх історичних максимумів, 🔥 Золото сьогодні також побило рекорд, досягнувши позначки 3700 ! Доларів за тройську унцію. 🔥 Відповідно, Долар дешевшає до основних валют, зокрема🔥 Євро досягло максимуму за 4 роки (1,1880). І це попри те, що був знижений фінансовий рейтинг Франції.Для економіки Європи — дорогий Євро це страшний сон.Трамп* дуже хизується новими рекордами на фондовому ринку США (таке саме було і в його перший термін)."Оракули-прогнозувальники" розділилися на два табори (як і завжди).🐂 Одні вважають, що економіка дуже сильна, і зниження ставки сприятиме лише продовженню зростання ринків до незвіданих висот і надалі.🐻 Інші кажуть, що, як це раніше траплялося (історія показує, що акції часто слабшають після початку пом'якшення грошово-кредитної політики), після початку циклу зниження 🛍 ставки може статися серйозна корекція, тобто падіння фондових ринків, крипти, зміцнення Долара.Я ж вважаю, що все ж таки має відбутися фіксація прибутків на таких цінових вершинах, бо ринки переоцінені, а в США починаються проблеми з ринком праці, та і ризик інфляції в будь-який момент може знову спливти.Але боюся, що напевно знає лише одна людина-ляльковод*...

🔥 Золото знову переписує історію — і це ще не кінець?#аяказав Я неодноразово писав( тільки в цьому році:https://t.me/finstop/1634https://t.me/finstop/1672?single ), чому Золото приречене на зростання — і мав рацію.✨ Другий день поспіль рудий метал оновлює історичний рекорд!📌 Причини:🌕 саміт "щОСь" (ризики для Заходу та для Долара. Центробанки продовжують скуповувати Золото);🌕 мобілізація в Ізраїлі;🌕 очікування зниження 🛍ставок у США;🌕 тиск Трампа на ФРС, що загрожує її незалежності та довірі до американської фінансової системи.⤴️ За дев’ять днів Золото вирвалося з коридору і подорожчало на +5%.Слідом злетіли й інші метали: Срібло — до $40,90 за унцію, максимум із вересня 2011 року!!! 🚀🚅  Багато інвесторів увімкнули режим FOMO (страх втрачених можливостей) і намагаються застрибнути у вже мчущий поїзд.Але ⚠️ золото й срібло ростуть три роки без паузи. Якщо напруга на Близькому Сході та у війні в Україні знизиться — ринок може дати корекцію.👀 Головна ж поточна інтрига — п’ятничний звіт по зайнятості в США: він або підтримає аргументи на користь зниження ставок, або покаже протилежне

🌏 Свіжі реалії ринку📈 У вівторок вийшли дані щодо споживчої інфляції в США — вона навіть трохи сповільнилася. Ринки відреагували різко позитивно: апетит до ризику зріс, Долар ослаб, Євро та інші основні валюти знов різко подорожчали. Фондові індекси оновили історичні рекорди, Біткоїн досяг нового максимуму, особливо активно зростав Ефіріум.📉 Але четвер приніс інфляцію виробників, і вона виявилася значно гіршою за очікування — ризик того, що споживча інфляція знову піде вгору, зріс❗️. Ставки на різке зниження % ставки ФРС зменшились, бо інфляція лякає. В результаті — крипта, Золото, Євро — почали падати.Тенденція може зберегтись: гойдалки, які, думаю, влаштовують Трампа і його оточення, не вщухають.Дані протирічать одне одному, і це — незважаючи на зміну очільника статистики.Уточнення: Дональд Трамп звільнив главу комісара з трудової статистики, після небажаних жахливих даних по безробіттю.Підсумок:Вівторок: споживча інфляція стабільна ➡️ оптимізм, злет валют, акцій, крипти.Четвер: інфляція виробників гірша за очікування ➡️ падіння цін активів.Статистика — сумнівна: звільнення глави BLS вплинуло на довіру.Жорстокі політичні нападки на ФРС і побоювання з приводу достовірності статистичних даних дуже насторожують.🧸 У мене більш «ведмежий» настрій: очікую, що фондові ринки та криптовалюти можуть скоригуватися, а долар — зміцнитися. Ще одна з причин — кінець фінансового року в США - наприкінці вересня, коли багато інвесторів захочуть зафіксувати прибуток і закрити позиції, що призведе до продажів активів.

✏️ Що сталося з ринками минулого тижня — простою мовою.📊 Минулого тижня фінансові ринки трясло як п'яного гімнаста на батуті.Спочатку — були хороші новини: ВВП США виявився сильним, економіка зростає, ділова активність висока. Здавалося б, усе добре — знижувати ставку ФРС нібито нема потреби, рецесії не видно.Але вже за день — холодний душ: вийшли неочікувані шокуючі слабкі дані щодо ринку праці.Кількість нових робочих місць СУТТЄВО переглянули в гірший бік❗️ Це викликало переляк — можлива рецесія і ФРС, тепер, ймовірно, буде змушена знизити % ставку.🔗 Логіка підказує: якщо ставку знижують 🔣 гроші стають дешевшими 🔣це добре для фондового ринку та крипти 🔣 ринки мають рости...Але...Але що сталося насправді цього разу?📉 Ринки впали — і акції, і крипта. Різко ослаб долар (злетіло ⬆️Євро на 1.5% до 1.1588!, злетіло ⬆️Золото на 2%).Чому?Бо іноді важливий не сам факт зниження 🛍 ставки, а причина, чому її знижують.Якщо ФРС змушена це робити через слабку економіку, — це вже негативний сигнал.Інвестори зрозуміли: мова не про "м’яку посадку", а про можливу рецесію, падіння прибутків компаній і загострення проблем у бізнесі.📣 Підсумок:Через нові мита трампа і жахливі дані по зайнятості (+35000 робочих місць за 3 місяці = найслабший темп найму з початку пандемії в 2020 році !!! ) ринки очікують уповільнення економіки.🔗 Сильний ВВП ➡️ надія на стабільність.Але:Слабкий ринок праці ➡️ страх рецесії.Паніка ➡️ фіксація прибутку ➡️ падіння ринків.Зниження % ставки по 💵➡️ Зменьшення дохідності за ресурсами які лежать у баксах ➡️ Інвестори позбавляються долара - переходять в інші валюти і золото.📉 Це гучне попередження: ринки переходять у режим обережності. Волатильність (коливання) може залишатися високою, поки не з’явиться чіткий сигнал — куди насправді рухається 🚞 економіка США.Трамп і голова ФРС США Пауелл грають ролі доброго і злого поліцейського. Залишилося зрозуміти, чия роль більш домінуюча). 🤯 Статистику з ринку праці (яка виходила раніше) просто взяли і переглянули на ~260 тис. робочих місць!!!Трамп звільнив голову Бюро трудової статистики через кілька годин після того, як звіт NFP показав слабке зростання кількості робочих місць.Картковий будиночок...Це кардинально змінює розташування фігур на дошці фінансових інтриг.Раніше американський ЦентроБанк більше переймався інфляцією, кажучи, що з ринком праці все гаразд. Тепер виявилось, що зайнятість треба рятувати. Тим більше, що інфляція поки що не суттєва. Тепер зниження ставки у вересні практично неминуче. Можливо навіть, ФРС знижуватиме ставку відразу більшим кроком (наприклад, на 1%).