❗️Банк не може просто визнати клієнта ризиковим і закрити його рахунки.Верховний Суд прийняв дуже цікаву постанову, що може бути корисною всім, хто користується послугами банків (а це фактично всім).Бо ризик потрапити "в немилість" та залишитися без рахунків і коштів - існує, а система перевірки не дуже прозора.✅ 👉 Обставини.Позивач був клієнтом «ПриватБанк», користувався банківськими рахунками і платіжними картками.На початку 2024 року банк через застосунок Privat24 запропонував актуалізувати інформацію про доходи та надати документи щодо джерел походження коштів.👇Позивач подав податкову декларацію ФОП та інші документи, що цього стосувалися.Після подачі клієнт отримав повідомлення, що документи успішно пройшли перевірку.👇🤷‍♀️ Але майже одразу банк ухвалив рішення про відмову від ділових відносин, розірвання договорів та закриття рахунків, посилаючись на встановлення неприйнятно високого рівня ризику.✅ 👉 Суд.Клієнт не погодився з таким підходом банку та вирішив боротися через суд.Суд 1 інстанції відмовив у задоволенні позову, однак апеляційний суд скасував це рішення та ухвалив нове - на користь клієнта.Звісно, банк подав касацію.Ось наприкінці липня Верховний Суд виніс рішення.👇Банк має право відмовитися від підтримання ділових відносин із клієнтом у разі встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання необхідних документів для належної перевірки.👇Але право банку не є необмеженим, а суди в кожному випадку повинні досліджувати підстави та обґрунтованість встановлення клієнту такої категорії ризику.❗️ А банк зобов’язаний підтвердити існування правових підстав для встановлення неприйнятно високого ризику.👇В даній справі банк не надав достатнього обґрунтування та належних доказів того, які саме фінансові операції клієнта були підозрілими, у чому полягає така підозра та на яких доказах вона ґрунтується.😎 Суд підтвердив, що саме по собі посилання банку на встановлення неприйнятно високого ризику не є достатньою підставою для одностороннього припинення обслуговування клієнта..🦋 Тримаємо курс на пізнання ))☕️ Підтримати канал / пригостити кавоюЄ питання чи потрібна допомога?Звертайтеся особисто @YasyaSvitlychna👉 Чат для обговорень👉Посилання на цей канал для друзів👉 Посилання на YouTube-канал