Боротьба з «дропами»: ПриватБанк використовує ШІ для аналізу фінансових ризиків

ПриватБанк активно застосовує технології машинного навчання та штучного інтелекту для оперативного виявлення «дропів» і впровадження ризикоорієнтованого підходу без створення незручностей для доброчесних клієнтів. За словами члена правління банку з питань комплаєнсу Антона Разумного, аналітичні алгоритми відстежують різкі аномалії в поведінці користувачів — зокрема випадки, коли рахунок із типовим зарплатним профілем раптово починає приймати численні перекази від третіх осіб, виводити великі суми готівки чи дробити транзакції.

Окрім автоматизованого моніторингу, важливим напрямом протидії фінансовим правопорушенням є підвищення обізнаності громадян і роз'яснювальна робота з молоддю, яка нерідко продає свої картки через нерозуміння юридичних наслідків. У банку наголошують, що фінансова безпека є процесом із двосторонньою відповідальністю: тоді як фінустанова гарантує збереження коштів і прозорість операцій, клієнти мають відповідально ставитися до власних платіжних даних та не передавати контроль над рахунками зловмисникам.

🔒 Secure Solutions Hub / Підписатися