🔔 ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ — 2026: ЩО ЗМІНИЛОСЬ ДЛЯ БІЗНЕСУ. З 2 лютого 2026 року в Україні набув чинності оновлений порядок фінансового моніторингу, який суттєво змінює підхід до виявлення ризикових операцій та взаємодії між контролюючими органами. У 2025 році ДПС, Держфінмоніторинг та БЕБ підписали тристоронній Меморандум про співпрацю. А вже з лютого 2026-го — ці напрацювання перейшли у практичну площину.І саме це важливо для бізнесу: змінюється не лише риторика, а й інструменти контролю.📌 Що це може означати на практиці:▪️ Блокування ризикових операцій — нетипові платежі (різке зростання оборотів, транзитні схеми) швидше потраплятимуть до контролюючих органів▪️ Увага до "дроблення бізнесу" — дані про пов'язаних ФОП, спільні IP-адреси, персонал і торгові точки аналізуватимуться комплексно▪️ Перевірка контрагентів — операції з компаніями без персоналу, активів і реальної діяльності можуть стати підставою для додаткових питань▪️ Нерезидентські операції — платежі за кордон, особливо у ризикові юрисдикції, потраплять під глибший аналіз▪️ РРО, ПДВ, готівкові потоки — нетипові співвідношення оборотів і податкового навантаження можуть стати тригером для міжвідомчої перевірки.