З якої суми банк може запитати, що це за кошти?

Часто можна почути: «До 400 тисяч гривень банк нічого не запитає». Мовляв, якщо такі суми через рахунок не проходять, то й хвилюватися немає про що.

Але це не зовсім так.

400 000 гривень — це поріг, установлений законодавством для порогових фінансових операцій за наявності визначених законом ознак. Але це зовсім не означає, що до цієї суми банк не може ставити запитань.

Банк може звернути увагу навіть на операції на 3 500, 7 000 чи 150 000 гривень та за потреби попросити пояснення або документи, що підтверджують походження коштів і характер операцій.

Банк аналізує ваші операції, має інформацію про вашу діяльність та фінансовий стан і може поцікавитися джерелом походження коштів, якщо операції не відповідають наявній у банку інформації про клієнта або викликають питання.

А якщо операція має ознаки підозрілої, вона може підлягати фінансовому моніторингу незалежно від суми.

Тому 400 тисяч гривень — це не «магічна межа», до якої банк гарантовано нічого не запитуватиме.

Якщо ви отримали запит від банку — не ігноруйте його. Краще своєчасно надати пояснення та документи, які підтверджують походження коштів і зміст операцій.

Також не варто вступати в конфлікт із банком — це навряд чи допоможе швидше вирішити ситуацію. Краще з’ясувати, які саме документи або пояснення потрібні банку, та надати їх.