Сьогодні в чаті побачила запитання від колеги.

Так от. Якщо плануєте вивозити гроші за кордон, хочу звернути вашу увагу на один момент.

Хибна думка багатьох наших нотаріусів, банкірів, юристів та інших фахівців, що Польща чи інші країни ЄС обов’язково вимагатимуть від вас документи про зняття гривні з банківських рахунків.

Насправді головне — підтвердити легальне походження коштів і пояснити весь шлях їхнього руху: звідки вони взялися, як були отримані, яким чином гривні перетворилися на євро, долари, злоті, крони тощо.

При цьому вимоги до документів можуть відрізнятися залежно від країни, банку та конкретної операції.

На жаль, у нас про це майже ніхто не говорить. Натомість клієнтам іноді пропонують робити якусь фігню, яка насправді не вирішує їхньої проблеми.

Наприклад, польській податковій не потрібні окремі квитанції про зняття гривні з Ощадбанку. Значно важливіше документально підтвердити походження коштів, їхній рух та обмін валюти.

Але є ще один нюанс.

Переклад однієї квитанції коштує приблизно 80 злотих. Тому, якщо таких квитанцій багато, краще взяти в банку загальну виписку щодо купівлі валюти.

І я рекомендую брати її саме українською мовою. У такому разі можна зробити переклад польською, а перекладач правильно зазначить персональні дані клієнта відповідно до його закордонного паспорта.

А ось документи про зняття готівки можуть знадобитися під час декларування коштів на українському кордоні.

Зараз наші прикордонники нерідко забирають оригінали таких квитанцій. Не знаю, навіщо саме вони їм потрібні, але з такими ситуаціями вже стикалися.

Тому рекомендую заздалегідь отримати в банку копії квитанцій і зберегти всі документи, що підтверджують походження та рух коштів.

Я вже понад рік майже щодня займаюся питаннями легалізації та підтвердження походження коштів саме в Польщі та країнах ЄС .

Якщо плануєте перевозити гроші з України до Польщі або купувати тут нерухомість — пишіть в особисті повідомлення.