​​📈 Які португальські інвестиційні фонди найбільше зросли за останній рік?

Знайшла цікаву статтю у португальському фінансовому блозі Contas-Poupança. Автор — фінансовий журналіст Pedro Andersson, який добре пояснює складні фінансові теми простою мовою.

Цього разу він проаналізував рейтинг APFIPP і показав 10 португальських інвестиційних фондів із найвищою дохідністю за останні 12 місяців.

Серед лідерів:

🔹 Montepio Euro Energy — +43,1%
🔹 Caixa Ações Emergentes — +37,3%
🔹 Montepio Multi Gestão Mercados Emergentes — +32%
🔹 GNB Mercados Emergentes — +31,9%
🔹 Caixa Ações EUA — +31,1%

Найкраще цього року показали себе фонди, пов'язані з енергетикою та ринками, що розвиваються.

Цікаво, що в рейтингу є і два PPR:

🔹 Optimize PPR/OICVM Agressivo — +24,3%
🔹 Bankinter Mega TT PPR/OICVM — +24,3%

Тобто PPR — це далеко не завжди консервативна «пенсійна скарбничка». Обидва ці продукти мають рівень ризику 6 із 7 і значну частину коштів інвестують у фондовий ринок.

⚠️ Але є важливий нюанс.

Ці цифри показують дохідність за останні 12 місяців, а не історичну дохідність.

І ще важливіше:

• минула дохідність не гарантує майбутньої;
• не враховані всі можливі комісії;
• фонд із найкращою дохідністю сьогодні не обов'язково буде лідером завтра;
• висока дохідність тут йде разом із високим ризиком — середній ризик фондів у рейтингу 5,7 із 7.

Тому я б дивилася на цей рейтинг не як на список «що купувати», а як на можливість розібратися: куди інвестують ці фонди і який ризик стоїть за такою дохідністю

💬 А тепер цікавіше питання: якщо ваш фонд виріс на 30% за рік, але потім впав на 20% — ви будете спокійно чекати відновлення чи захочете продати?

Саме відповідь на це питання часто набагато краще показує наш реальний інвестиційний профіль, ніж бажана дохідність.

👉 Прочитати повну статтю на Contas‑Poupança

Інформація має освітній характер і не є рекомендацією купувати будь-який із зазначених фондів

Підписатись на канал | iPlan.ua