📍 Кінець епохи «дропів»: Рада криміналізує передачу банківських карток із ризиком до 6 років в'язниці ⚖️💳⛓️

Тіньовий обіг у 200 млрд грн та понад 80 тисяч заблокованих банківських рахунків змусили парламент діяти жорстко. Верховна Рада ухвалила за основу невідкладний законопроєкт №16013, який запроваджує кримінальну відповідальність за махінації з платіжними реквізитами та безпосередньо б'є по інфраструктурі конвертаційних центрів і тіньового гемблінгу.

🏗 Нові статті ККУ та реальні строки
Законопроєкт суттєво розширює статтю 200 та вводить абсолютно нову статтю 200¹ Кримінального кодексу України:
🔸 Відповідальність для «дропів» (ст. 200¹) ➡️ За передачу своєї банківської картки, паролів чи SIM-картки третім особам для вчинення злочинів загрожує штраф до 17 000 грн. Для «дроповодів» (тих, хто масово скуповує та адмініструє чужі рахунки) покарання значно суворіше - штрафи до 170 000 грн або позбавлення волі на строк до 6 років.
🔸 Фальсифікація та викрадення (ст. 200) ➡️ Підробка платіжних інструкцій, злам електронних гаманців або заволодіння рахунком шляхом обману каратиметься позбавленням волі до 6 років.
🔸 Ліквідація юросіб ➡️ Якщо фінансовий злочин за цими статтями вчинено від імені та в інтересах компанії, суд отримає право застосувати до неї заходи кримінально-правового характеру, аж до повної примусової ліквідації.

📋 Юридичні колізії та ризики для громадян
Попри євроінтеграційну мету, Головне науково-експертне управління ВРУ виявило у тексті небезпечні прогалини:
🔹 «Гумове» формулювання ➡️ На відміну від Директиви ЄС, яка фокусується виключно на шахрайстві, український проєкт карає за передачу карток для вчинення «іншого кримінального правопорушення». Це розв'язує руки слідству і створює ризики для соціально вразливих людей (студентів, пенсіонерів), які могли віддати картку, не розуміючи масштабів схеми.
🔹 Процесуальний хаос ➡️ У документі закладена плутанина між підслідністю та формою розслідування. Частина діянь кваліфікується як кримінальний проступок (потребує дізнання), але в КПК вони прописані як злочин. Це неминуче призведе до конфліктів компетенції між різними правоохоронними органами.

🔍 Порада від «Insurance & Law»
Масові блокування рахунків з боку фінансового моніторингу банків незабаром трансформуються у масові кримінальні провадження.
Cамого факту передачі картки чи пароля від Клієнт-Банку недостатньо для винесення обвинувального вироку. Слідство зобов'язане документально довести наявність у вас прямого умислу - тобто те, що ви достеменно знали, що ваш рахунок буде використано саме для шахрайства чи легалізації тіньових коштів. Якщо працівник вашого підприємства або родич необережно «позичив» свою картку знайомим, головне - не давати поспішних свідчень без адвоката.
Держава оголосила війну тіньовій розрахунковій інфраструктурі. Законопроєкт №16013 назавжди змінює правила гри: передача банківської картки третім особам перестає бути порушенням банківських правил і стає повноцінним кримінальним діянням.

Детальніше за посиланням.