​​Мегапральні, офшорні кредити, фейкові власники: нові тренди у відмиванні грошей💸 Сорок років тому все було простіше: наркоторговці й корумповані чиновники приземлялися на аеродромах Карибського басейну з сумками готівки, пілоти прямо на літаках під’їжджали до невеликих банківських будівель, виштовхували ці сумки з літака в руки банківських службовців, які без жодних запитань вносили ці сумнівні кошти на рахунок для відмивання. Собі ж забирали чималу «маржу» за послуги.Співзасновник OCCRP Дрю Салліван наголошує: сьогодні відмивання грошей суттєво змінилося — і за масштабами, і за методами. Серед нових тенденцій він називає 👇📑 Відмивання через торгівлю — маніпуляції з рахунками-фактурами та транзакціями, щоб переконати банки, що великі внески на рахунки є доходами від торговельних угод.🌀 Мегапральні — складні схеми прихованого відмивання грошей, які зазвичай організовують банки або дуже заможні особи. Вони використовують мережу підставних компаній в офшорних юрисдикціях, щоб клієнти могли анонімно купувати великі активи.🏝️ Офшорні кредити — схема, коли людина створює офшорну компанію, яка формально «видає їй позику». На папері все виглядає легально: є кредитний договір, а гроші мають нібито прозоре походження. 🏦 Захоплення банку — схема, коли особа купує банк і використовує його для власних потреб: видає кредити сама собі, виводить кошти та фактично спустошує установу. Власний банк також дозволяє непомітно перекидати гроші між внутрішніми рахунками, оминаючи контроль регуляторів. Цей метод особливо поширений у Росії та Східній Європі.🧑‍💻 Неіснуючі довірені власники — раніше незаконні активи часто оформлювали на дружину чи дітей, і це швидко привертало увагу. Зараз їх реєструють на вигаданих осіб, яких неможливо відстежити.📄 Псевдоконтракти, надіслані довіреним особам — поштою надсилають нібито угоду з довіреною особою на продаж акцій, але в документі немає ні дати, ні ціни — це фактично «порожній чек». Інколи прописують умову: якщо угода не відбудеться, слід виплатити компенсацію, приміром, 10 млн дол. Таким чином усе виглядає як легальна операція — продаж акцій або виплата відшкодування.🏛️ Зловживання податковими амністіями — особа чи компанія заявляє, що має великі суми за кордоном і готова повернути їх «заради допомоги своїй країні». Формально держава заохочує це, але насправді ж ці кошти роками були приховані від оподаткування, а амністія стає зручним механізмом відмивання коштів. 📌 Нові тенденції у відмиванні грошей, на які варто звернути увагу журналістам (українською).