🇪🇸 HACIENDA ПОСИЛЮЄ КОНТРОЛЬ ЗА ГОТІВКОЮ: ЗА ЩО МОЖНА ОТРИМАТИ ШТРАФ?

💶⚠️

В Іспанії посилюється контроль за операціями з готівкою. Податкові органи уважніше відстежують великі внесення та зняття грошей, щоб боротися з ухиленням від сплати податків і відмиванням коштів.

🏦 БАНК МОЖЕ ПОВІДОМИТИ HACIENDA

Банки зобов’язані передавати інформацію про:

🔹 внесення або зняття понад €3 000 готівкою;

🔹 операції з банкнотами €500 — незалежно від загальної суми.

❗️

Сам факт такої операції не означає порушення закону. Однак Hacienda може попросити пояснити походження коштів.

💶 СКІЛЬКИ ГОТІВКИ МОЖНА ПЕРЕВОЗИТИ?

Тут важливо не плутати різні правила:

🇪🇸 Усередині Іспанії при переміщенні готівки на суму від €100 000 потрібно подати декларацію Modelo S1.

🌍 При в’їзді до Іспанії або виїзді з неї потрібно декларувати готівку на суму від €10 000.

Це стосується також переміщення грошей у межах 🇪🇺 ЄС.

🚨 А ЩО БУДЕ, ЯКЩО НЕ ЗАДЕКЛАРУВАТИ?

За порушення правил можуть застосовуватися серйозні санкції.

У випадку з Modelo S1 штраф у певних обставинах може сягати 150% від суми, яку не задекларували.

Наприклад:

💶 не задекларували €100 000
➡️ потенційний штраф — до €150 000 😳

Крім того, гроші можуть тимчасово затримати або заблокувати, доки їхнє походження не буде підтверджено.

⚠️ ВАЖЛИВИЙ НЮАНС

Навіть якщо окрема операція не перевищує €3 000, регулярне зняття великих сум готівкою також може привернути увагу банку або Hacienda.

Тому при великих операціях краще мати документи, які підтверджують походження грошей.

📌 Коротко:
💶 €3 000+ — банк може повідомити Hacienda про операцію
💶 €500 — операції з такими купюрами також контролюються
💶 €10 000+ — декларування при в’їзді/виїзді з Іспанії
💶 €100 000+ — декларування при переміщенні готівки всередині Іспанії
⚠️ За порушення можуть бути великі штрафи.

👉 Зберігаєте великі суми готівки вдома чи більше довіряєте банку?

Натисни
➡️ ІНФО ЄС