🏧 НБУ виписав рекордні штрафи операторам 70% терміналів країни. EasyPay і City24 — “джерело чорної готівки”

Сьогодні Економічна правда опублікувала розслідування, яке стосується кожного, хто користується платіжними терміналами. А це — майже всі.Що сталось:

У травні НБУ оштрафував дві найбільші мережі терміналів — EasyPay та City24 — по 135 млн грн кожну. Разом — 270 млн грн. Рекордний штраф в історії ринку. За невиконання вимог фінансового моніторингу та створення умов для легалізації готівки сумнівного походження — така позиція НБУ за результатами перевірок.Масштаб: → EasyPay і City24 контролюють 70% ринку — понад 45 000 терміналів по всій країні→ Через них щомісяця проходить ~$1 млрд готівки в еквіваленті→ Значна частина операцій — поповнення банківських рахунків, переважно карток monobankЩо НБУ знайшов під час перевірок: → Надшвидкі операції — термінал реєстрував внесення готівки за секунду, що технічно неможливо для купюроприймача→ “Роздвоєння особистості” — один номер телефону одночасно проводив операції у Харкові та Ужгороді→ Фантомні черги — звітність показувала сотні транзакцій, камери спостереження — порожній термінал→ Фіктивні операції — гроші “надходили” на рахунки компаній, які не фіксували їх у звітностіЩо далі:

Ліцензії не відкликали — термінали продовжують працювати. Компанії, ймовірно, оскаржуватимуть штрафи в суді. НБУ передав матеріали правоохоронцям. Готується нова постанова — обов’язкова ідентифікація клієнтів або обмеження кількості операцій через термінали.Вердикт DarkRock: $1 млрд готівки на місяць через термінали — і майже нульовий фінмоніторинг. НБУ довів що знає про схему. Ліцензії збережено — але правила гри змінюються. Хто звик до анонімної готівки — готуйся до нових умов.💾 Збережи — і стеж за новою постановою НБУ.

👉 DarkRock UA — бізнес-реальність без прикрас