CFO NEWS | ​​Практичний гайд: ліквідність, сценарне планування та енергостійкість...

​​Практичний гайд: ліквідність, сценарне планування та енергостійкість бізнесуПрактики CFO, які працюють у 2025-2026Війна змінила фінансове управління в Україні структурно - і ті, хто це зрозумів раніше за інших, вже давно перебудували свою фінансову функцію під нову реальність. Фінансові лідери великих українських компаній з різних секторів (виробництво, агробізнес, телеком, роздрібні мережі) зібралися на закритому брифінгу CFO Club Ukraine, щоб говорити про те, як насправді влаштоване управління ліквідністю, коли горизонт планування стискається до тижнів, а регуляторні зміни відбуваються швидше, ніж оновлюються бюджети. Брифінг модерував Андрій Сисоєв, стратегічний партнер клубу та засновник компанії «Перший Фінансовий Архітектор». За підсумками дискусії президент CFO Club Ukraine Михайло Колісник підготував структурований практичний гайд. Чутливі операційні деталі узагальнено - логіка підходів і прикладна цінність збережені повністю.1. Управління ліквідністю в умовах війни • Встановіть незнижувальний мінімум ліквідності на 2-4 тижні базових платежів. • Плануйте cash flow ковзним горизонтом (місяць + 3-4). • У пікові періоди переходьте на щоденний контроль ліквідності. • Визначте мінімальний операційний поріг (відвантаження / продажі). • Прив'яжіть фінансові тригери до чітких планів дій. • Централізуйте управління платежами. • Автоматизуйте пріоритизацію платежів. • Не тримайте надлишковий кеш без потреби. • Завчасно оформлюйте кредитні та торговельні ліміти. • Працюйте з кількома банками.2. Сезонна ліквідність та запаси • Чітко ідентифікуйте сезон накопичення і вивільнення запасів. • Плануйте ліквідність за найгіршим місяцем року. • Контролюйте оборотність запасів. • Фінансуйте запаси інструментами, а не власним кешем. • Фіксуйте критичні дати незворотності. • Закладайте логістичні збої в базовий сценарій. • Не допускайте росту кредиторки як джерела фінансування. • Визначте правила входу в недоторкані запаси. • Реагуйте до настання касового розриву.3. Реакція на регуляторні шоки • Майте заздалегідь підготовлений чорний сценарій бюджету. • Оцінюйте регуляторні рішення через cash flow. • Першими скорочуйте інвестиційні витрати. • Централізовано переглядайте рівень запасів. • Фіксуйте нові правила гри документально. • Переглядайте дебіторську заборгованість. • Комунікуйте зміни жорстко і чітко.4. Внутрішньогрупова ліквідність • Централізуйте міжюрособні перетоки коштів. • Забороніть постійні внутрішні борги. • Встановіть правило закриття взаєморозрахунків на кінець місяця. • Формалізуйте внутрішньогрупове кредитування. • Контролюйте ліквідність по кожній юрособі.Дякуємо всім учасникам брифінгу за відкритість і готовність ділитися реальним досвідом - саме така щирість робить зустрічі клубу по-справжньому цінними. Повний матеріал із розділами про енергостійкість бізнесу та управління надлишковою ліквідністю доступний учасникам CFO Club Ukraine у закритому розділі.