Бюро - податки, бізнес, гранти | ​Нові ліміти переказів з карти на карту і перевірки ФОПів📝Ощадбанк, Пр...

​Нові ліміти переказів з карти на карту і перевірки ФОПів📝Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк та Універсал Банк підписали меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Документ передбачає оновлення місячних лімітів на перекази. ✍️«Підписуючи Меморандум, надавачі платіжних послуг зобов’язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого в банку ризик-орієнтованого підходу», – йдеться в повідомленні.📍Якщо немає документально підтвердженого доходу банки зобов’язуються встановити наступні ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN):▪️з 1 лютого 2025 року – до 50 000 грн на місяць для клієнтів «високого» рівня ризику.Для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику обмеження встановлюватимуть у два етапи:▪️з 1 лютого 2025 року до 150 000 грн на місяць;▪️з 1 червня 2025 року до 100 000 грн на місяць.📌Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.🔐На операції клієнтів із підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів ліміти встановлювати не будуть. 📎Також банки домовилися, що для новостворених ФОПів (до 6 місяців), ФОПів першої групи єдиного податку запроваджують поглиблене вивчення їхньої бізнес-діяльності під час встановлення ділових відносин та посилений моніторинг операцій по рахунку.🔎Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2-3-ї групи відбуватиметься вивчення клієнта у відповідності до власного ризик-орієнтованого підходу.Також банки зобов'язалися вживати заходів до ФОПів, якщо виявлять у їхній діяльності певні ризики.