​Нові ліміти переказів з карти на карту і перевірки ФОПів📝

Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк та Універсал Банк підписали меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Документ передбачає оновлення місячних лімітів на перекази. ✍️

«Підписуючи Меморандум, надавачі платіжних послуг зобов’язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого в банку ризик-орієнтованого підходу», – йдеться в повідомленні.

📍

Якщо немає документально підтвердженого доходу банки зобов’язуються встановити наступні ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN):▪️ з 1 лютого 2025 року – до 50 000 грн на місяць для клієнтів «високого» рівня ризику. Для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику обмеження встановлюватимуть у два етапи:▪️ з 1 лютого 2025 року до 150 000 грн на місяць;▪️ з 1 червня 2025 року до 100 000 грн на місяць.

📌

Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, однак лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів.

🔐

На операції клієнтів із підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів ліміти встановлювати не будуть.

📎

Також банки домовилися, що для новостворених ФОПів (до 6 місяців), ФОПів першої групи єдиного податку запроваджують поглиблене вивчення їхньої бізнес-діяльності під час встановлення ділових відносин та посилений моніторинг операцій по рахунку.

🔎

Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2-3-ї групи відбуватиметься вивчення клієнта у відповідності до власного ризик-орієнтованого підходу. Також банки зобов'язалися вживати заходів до ФОПів, якщо виявлять у їхній діяльності певні ризики.