Податки фіз осіб та ФОП | Нові обмеження, які чекають на українців з 1 червня. 1️⃣ З 1 червня 20...

🤏🆕 Нові обмеження, які чекають на українців з 1 червня. 1️⃣ З 1 червня 2025 року банки в черговий раз посилять обмеження на перекази між фізичними особами.💳 Ліміт на вихідні перекази для клієнтів із низьким та середнім рівнем ризику тепер становитиме 100 тисяч гривень на місяць.  💳 Для клієнтів із високим рівнем ризику ліміт залишиться на рівні 50 тисяч гривень. 💁‍♂️Такі обмеження стосуються вихідних платежів не лише за реквізитами картки, а й за номером IBAN.🙅‍♂️Ліміт не діятиме лише в тому випадку, якщо клієнт переказує кошти між своїми картками/рахунками, які відкриті в одному банку.❓Що таке рівень ризику?🏦 Кожен банк самостійно визначає критерії належності клієнта до тієї чи іншої групи ризику. Якщо виходити з практики застосування обмежень за рахунками та картками фізосіб – найбільшу довіру мають клієнти з підтвердженими доходами.У високу групу ризику відповідно потрапляють клієнти, які не лише нездатні підтвердити походження коштів на своїх рахунках, а і які здійснюють підозрілі операції.🧐 Підозрілими банки, зазвичай, вважають:▫️велика та регулярна кількість карткових переказів, навіть дрібними сумами;▫️різке збільшення оборотів за рахунками – як вхідних, так і вихідних платежів;▫️нетипові трансакції – раніше клієнт оплачував карткою продукти в магазинах та комуналку, але раптово на його карту почало надходити багато платежів, які він пересилає іншим фізичним особам.💡Важливо! Клієнт, який вважався низькоризиковим учора, завтра може стати високоризиковим, якщо його доходи, на думку банку, стануть непрозорими, а операції – сумнівними.2️⃣ Сервіс НоваПей повідомив своїх користувачів про встановлення нових лімітів для онлайн-оплат та грошових переказів, - відбулось це на фоні нещодавньої новини щодо надсилання податківцями «листів-щастя» зокрема тим, хто продає речі через інтернет-платформи.🛍Відтак "Нова пошта" запроваджує нові обмеження для незареєстрованих продавців. 🗓 Фахівці 7eminar з’ясували деталі, тож починаючи з 2 червня діятимуть нові правила:▪️фізичні особи зможуть відправляти накладеним платежем не більше 5 посилок на місяць;▪️загальна сума таких відправлень – не більше 30 тис. грн.Щоб уникнути таких обмежень і працювати в повному обсязі, потрібно зареєструватися як ФОП.🤷‍♂️ Це пов'язано з тим, що податкові органи посилюють контроль за податками та їхнім декларуванням.📨 Трохи контексту про «листи-щастя», якщо раптом пропустили Листи від ДПС: понад 162,7 млн грн через 97,5 тис. грошових переказів загалом отримали більше як 3 тисячі осіб за три тижні березня. Лише 212 із них зареєстровані як ФОП.  Такі результати аналізу інформації з Системи обліку даних реєстраторів розрахункових операцій.Територіальні органи ДПС у межах відпрацювання цих даних надіслали близько 3 тисяч запитів платникам податків з метою зʼясування походження коштів. Серед тих, хто отримав листи, найбільша сума грошових переказів, яка перерахована одній фізичній особі, – 413 тисяч гривень за 40 грошових переказів.Найменша кількість транзакцій, проведених на користь однієї фізичної особи, – 5.Загалом перераховано:- менше 1 тис. грн – лише 6 особам;- від 1 до 10 тис. грн – 702 особам;- від 10 до 50 тис. грн – 1 515 особам;- від 50 до 100 тис. грн – 640 особам;- понад 100 тис. грн – 475 особам.Також ДПС проінформувала про складення адмінпротоколів за порушення закону щодо осіб, які здійснювали по суті приховану систематичну підприємницьку діяльність.Наразі ще триває опрацювання інформації з Системи обліку даних РРО за квітень, тож така розʼяснювальна робота буде постійною.