Зміни у сфері банківського нагляду та комплаєнсуТретій квартал 2025 року показав: контроль за прозорістю операцій посилюється в усіх регіонах від США до Азії.Фокус регуляторів зміщується на AML/KYC, цифрові активи та ідентифікацію клієнтів.Головні тренди кварталу🇺🇸 СШАFinCEN перенесло на 2028 рік запровадження AML-програм для інвестиційних консультантів. Ми бачимо в цьому сигнал — регулятор дає бізнесу час адаптувати внутрішні процедури, але залишає курс на посилення контролю.🇬🇧 ВеликобританіяМінфін представив проект оновлених правил щодо протидії відмиванню грошей. Під посилений нагляд потрапляють трасти, криптосектор та цифрова ідентифікація.По суті, британці продовжують чистити "сірі зони" - і уже варто враховувати це під час роботи зі структурами в UK.🌏 АзіяУ регіоні регулятори переглянули вимоги до капіталу та нагляду за банківськими та страховими організаціями. Азія синхронізується з глобальним трендом на прозорість та ризик-контроль.🇪🇺 ЄвропаEBA відзначило прогрес країн ЄС у реалізації ризик-орієнтованого підходу. У єврозоні набули чинності вимоги щодо instant payments — тепер комісія за миттєві перекази не може перевищувати звичайну.Це важливий крок до уніфікації платіжних стандартів ЄС.Особливо жорстко контролюються криптоактиви, трасти та структури з мультиюрисдикційною участю.Наш чек-лист для компаній:🔹 оновити дані клієнтів та бенефіціарів;🔹 переглянути внутрішні політики AML/KYC;🔹 перевірити постачальників та партнерів на відповідність вимогам;🔹 переконатися, що зберігання звітності та процедур комплаєнсу організовано коректно.Третій квартал 2025 року підтвердив: комплаєнс — більше не бюрократична формальність, а інструмент захисту та стійкості бізнесу.Глобальна фінансова система рухається до тотального прозорого контролю, і виграють ті, хто вбудується в ці правила раніше, ніж інші.👉 КІК: секретні матеріали