Повідомлення telegram каналу - @yankiv_law

💸 Новели щодо обмеження руху коштів між картками фізичних осіб
📢 Вже декілька тижнів Інтернет «гудить», що Національний банк України розробляє нові правила, якими вводить обмеження щодо р2р переказів (з банківської картки фізособи на картку фізособи) на рівні 30 вихідних переказів по картці на загальну суму не більше 100 тис. грн на місяць. Вважаємо, що Національний банк затвердить ці правила з дня на день. Адже, основна ціль цих обмежень це боротьба із дропами.
🥷🏼 Дропи - люди, які за невелику платню, дають доступ шахраям до своїх банківських карток, для транзиту незаконних коштів. Тобто, це звичайна людина, яка дає свою банківську картку або відкриває нову на своє імʼя, і по цій карті проходять різні транзакції, за користування картою оплачують винагороду, але зазвичай дуже символічну.
🏦 Національний банк планує розпочати боротьбу із незаконним обігом коштів 2 шляхами:
1 Встановлення лімітів для р2р переказів.
2 Створення спеціального реєстрів дропів, щоб банківська система таких осіб відстежувала та запобігала незаконному транзиту коштів.
🚔 Національна поліція теж висловлює думку з цього приводу і пропонує запровадити кримінальну відповідальність для дропів, а саме позбавлення волі до 3 років.
‼️ Як підсумок маємо, що будь-яка відповідальність чи обмеження, припадають на звичайних фізичних осіб. До шахраїв, які уникають сплати податків і виводять непристойно великі суми коштів, важко дістатися, адже схеми побудуванні саме таким чином, щоб не можливо було відслідкувати кінцевого отримувача коштів.
Тож, рекомендуємо відхиляти будь-які пропозиції, щодо таких підозрілих операцій. Окрім цього, у будь-якому випадку, вкрай ризиковано розповсюджувати особисту банківську інформацію.