AMLA перегляне правила для платіжних та криптокомпаній, що працюють у різних країнах ЄСЄвропейське управління з протидії відмиванню коштів (AMLA) розпочало опитування платіжних установ та установ електронних грошей щодо роботи центральних контактних пунктів (CCP). Результати стануть основою для нових регуляторних технічних стандартів, які AMLA планує ухвалити до кінця року.Чинні правила дозволяють національним регуляторам вимагати від іноземної платіжної або e-money компанії, яка працює на їхній території без місцевої філії, призначити центральний контактний пункт (Central Contact Point, CCP). Його завдання — забезпечувати дотримання місцевих вимог AML/CFT та взаємодію компанії з національними органами нагляду.Такий механізм діє з 2015 року, а у 2024 році його поширили також на криптокомпанії.AMLA має до кінця року підготувати Regulatory Technical Standards (RTS), які визначатимуть критерії, за яких компанія повинна мати CCP у конкретній державі-члені, а також функції такого контактного пункту.Ключове питання — MiCA та криптокомпаніїОдним із найскладніших питань для майбутніх стандартів стане співвідношення вимог щодо CCP із режимом Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA).MiCA дозволяє ліцензованій в одній державі ЄС криптокомпанії надавати послуги в усіх 27 країнах Союзу за принципом «паспортизації», не створюючи в кожній із них окремої юридичної особи.Директор італійської фінансової розвідки Енцо Серата попередив, що нові правила можуть фактично послабити локальну AML-взаємодію. Особливо це може бути відчутно для великих ринків, якщо криптокомпанії отримуватимуть ліцензії у менших державах ЄС, а основну діяльність здійснюватимуть в інших країнах.У такому випадку, за його словами, фінансовим розвідкам доведеться суттєво посилювати транскордонну співпрацю, щоб отримувати інформацію про підозрілі операції, здійснені на їхній території через компанії, ліцензовані в іншій державі.AMLA після завершення опитування планує оприлюднити звіт з основними висновками.