💶 В ЄС офіційно настала ера багатомільйонних штрафів за порушення AMLПоки США послаблюють тиск у сфері фінансового контролю, Європейський Союз рухається у протилежному напрямку — до жорсткішого нагляду та рекордних штрафів.Лише за останні шість днів два європейські регулятори наклали штрафи по €40 млн кожен за порушення вимог фінансового моніторингу.🔹 ДаніяІнвестиційний банк Saxo Bank отримав штраф €42 млн за системні недоліки у процедурах customer due diligence. Порушення були настільки серйозними, що вплинули навіть на оцінку компанії перед запланованим продажем частки її акцій.🔹 ІспаніяНаціональне агентство з протидії відмиванню коштів запропонувало оштрафувати Banco Santander на €40 млн через порушення AML у його цифровій «дочці» — Openbank.Час для банку вкрай невдалий: саме Openbank є ключовим інструментом міжнародної експансії Santander, зокрема на ринок США.📌 Першим сигналом нової хвилі масштабних санкцій став листопад 2025 року, коли Центральний банк Ірландії визначив штраф €30 млн для криптобіржі Coinbase за порушення фінансового контролю. Після мирової угоди сума була знижена до €21,5 млн, але прецедент уже було створено.🔍 На тлі запуску AMLA — Європейського органу з протидії відмиванню коштів — який отримає прямий нагляд над 40 найбільшими фінансовими установами ЄС, національні регулятори матимуть ще більше ресурсу для контролю решти банківського сектору.➡️ Тренд очевидний:Європа входить у період жорсткого AML-нагляду, де штрафи в десятки мільйонів євро стають новою нормою.