Цікавий висновок Верховного суду України. https://reyestr.court.gov.ua/Review/138464532Якщо коротко. Через відсутність політик від НБУ у питання фін моніторингу, кожен банк страждав власною дурнею, встановлюючи критерії. І ось, маємо судове рішення. Поки Національний банк не забезпечив достатньо чітких і уніфікованих критеріїв застосування фінансового моніторингу, кожен банк фактично формував власні підходи до оцінки ризиків. Верховний Суд вкотре нагадав: внутрішні правила банку не можуть замінити належного обґрунтування. Якщо банк обмежує права клієнта, він має довести законність і мотивованість свого рішення, а не лише посилатися на внутрішні процедури.Це рішення є важливим орієнтиром для всієї банківської системи України. Воно підтримує баланс між необхідністю ефективного фінансового моніторингу та захистом прав добросовісних клієнтів. Боротьба з фінансовими злочинами повинна здійснюватися не формально, а виключно в межах закону та на підставі належних доказів.Але це і маркер, про імпотентність керівництва НБУ.