🇬🇧🔍Велика Британія пом'якшує правила AML: що зміниться з 30 червня 2026 року?З 30 червня у Великій Британії набувають чинності зміни до правил боротьби з відмиванням коштів (AML) та фінансуванням тероризму.Що важливо для бізнесу?🔹 Менше випадків обов'язкової посиленої перевірки (Enhanced Due Diligence, EDD). Якщо раніше EDD потрібно було проводити щодо всіх складних транзакцій, то тепер ця вимога стосуватиметься лише незвично складних операцій. Причина змін — надмірне регуляторне навантаження, яке змушувало компанії діяти занадто обережно.🔹 Змінюється підхід до країн із підвищеним ризиком. Раніше автоматична EDD застосовувалася до контрагентів із будь-якої країни, що входила до сірого списку FATF. Тепер автоматична перевірка залишиться лише для юрисдикцій зі списку FATF "Заклик до дій" — Північної Кореї, Ірану та М'янми.⚠️ Водночас це не означає повне скасування контролю. Якщо компанія самостійно виявить високий ризик відмивання коштів або фінансування тероризму, вона, як і раніше, повинна проводити посилену перевірку незалежно від того, чи входить країна до зазначеного списку.Також зміни торкнулися Реєстру трастів (TRS):✔️розширено перелік трастів, які підлягають реєстрації;✔️для окремих трастів із низькою вартістю та мінімальними ризиками запроваджено виняток із обов'язкової реєстрації.☝️Поправки демонструють перехід Великої Британії до більш ризик-орієнтованого підходу: менше формальних перевірок, але більше уваги до реальних ризиків.