🇨🇳👨‍⚖️

Китай проти overcompliance банків JPMorgan Chase та Citibank

Китайська HY Energy Group подала позови проти JPMorgan Chase та Citibank до народних судів Пекіна і Шанхаю у зв’язку з блокуванням міжнародних платежів на користь гонконгської China Oil and Petroleum Co.Предмет спору:➖ $27 млн — платіж через Citibank➖ $13,5 млн — платіж через JPMorgan ChaseОбидві транзакції були зупинені банками з посиланням на санкційні обмеження OFAC.

🔎

Ключовий аргумент позивача полягає в тому, що на момент здійснення платежів у липні 2023 року отримувач не перебував у SDN List. China Oil and Petroleum Co була включена до санкційного списку OFAC лише у лютому 2024 року. Фактично HY Energy ставить під сумнів правомірність так званого overcompliance — ситуації, коли фінансові установи застосовують санкційні обмеження ширше або раніше, ніж це прямо передбачено нормативними вимогами.⚠️

Справа є показовою для міжнародного банківського сектору, оскільки вперше китайські суди розглядають вимоги до американських банків щодо потенційно надмірного застосування санкційного комплаєнсу США.‼️

На практиці це може стати новим етапом конфлікту між: екстериторіальним санкційним режимом OFAC та китайськими правилами протидії foreign sanctions compliance.☝️

Якщо китайські суди підтримають позицію позивача, для міжнародних банків суттєво зросте ризик відповідальності не лише за порушення санкцій США, але й за їх надмірне застосування.