🚨 Банківський комплаєнс в Україні стає жорсткішим

🔍 На клієнтських кейсах бачимо чітку тенденцію: банки дедалі детальніше перевіряють бізнес, документи та економічний зміст операцій. Це стосується не лише великих банків — навіть monobank, який раніше сприймався як доволі лояльний, став прискіпливішим уже на етапі відкриття рахунку.

🐈 Під час реєстрації можуть детальніше перевіряти компанію, директора, структуру бізнесу, заплановані операції та фінансові показники. А під час проведення платежів — звіряти, чи відповідає операція заявленій діяльності та документам.

💸 Особлива увага — до надходжень за договорами, зокрема ЗЕД. Банк може перевіряти сам договір, умови оплати, інвойси, акти та фактичний платіж, сертифікати підписів із DocuSign та Dropbox Sign.

📑 Тому перед отриманням оплати варто заздалегідь перевірити весь ланцюжок: договір → додаток/SOW → invoice → акт → платіж. Суми, валюта, сторони та призначення платежу мають чітко збігатися.

⚠️ І це не випадковість: НБУ продовжує посилювати контроль за фінмоніторингом і застосовує санкції до фінансових установ за порушення.

Поставити питання юристам | AdvoCats 🤔