‼️ Приватбанк, Mono, Ощадбанк, ОТП, Правекс, ПУМБ, Райффайзен, ТАСкомбанк офіційно підписали меморандум про обмеження карткових переказівБанки домовилися вести обмеження на проведення вихідних переказів за відсутності документального підтвердження доходів:➖ по клієнтах "високого" рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;➖ по клієнтах "середнього" та "низького" рівня ризику:🔸 з 1 лютого 2025 року - в сумі до 150 тисяч гривень на місяць,🔸 з 1 червня 2025 року - в сумі до 100 тисяч гривень на місяць.Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів. Банки-учасники введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих у одній валюті для одного клієнта, на рівні не більше трьох рахунків для клієнтів без документально підтверджених джерел доходів. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки (єВідновлення, "Національний кешбек" та інші).‼️ Перевірка ФОПів Банки домовилися, що для новостворених ФОП (до 6 міс) із сумою річного доходу згідно 1 групи оподаткування (високий ризик) запроваджують поглиблене вивчення його бізнес діяльності під час встановлення ділових відносин (суть, масштаб та вид діяльності клієнта, вид послуг/продуктів, за якими клієнт звертається до банку, обсяг фінансових операцій, які планує проводити клієнт у банку протягом місяця тощо) та посилений моніторинг операцій по рахунку у відповідності до суми середньомісячного доходу/місяць по 1 групі оподаткування. Для ФОП на загальній системі оподаткування або спрощеній системі 2-3-ї групи відбуватиметься вивчення клієнта у відповідності до власного ризик-орієнтованого підходу.