☕️Фінансові акції США падають📉: що відбувається на Волл-Стріт✔️

Американський фінансовий сектор почав рік найгірше з часів😷 пандемії. Інвесторів 😱 лякає одразу кілька факторів - проблеми на ринку приватного кредиту, ризики від розвитку ШІ та геополітика.

📉Індекс S&P500 Financials Index з початку року впав приблизно на ⬇️ 11%, що може стати найгіршим кварталом з 2020 року.

🧐Деякі гравці просіли ще сильніше:🔻 Ares Management та Blackstone - понад -30%🔻

Wells Fargo - близько -20%🔻 Blue Owl Capital - понад -40%💼 Головна тривога - приватний кредит✔️

Ринок приватного кредитування вже розрісся до $1,8 трлн, але зараз у ньому з’являються перші тріщини:• інвестори масово подають заявки на виведення коштів;• деякі фонди змушені обмежувати викуп паїв;• різко зростає кількість ставок на падіння (short) акцій гравців у даному сегменті.✔️

Зокрема, short-позиції по Blue Owl вже досягли історичного максимуму.

🤖 Ще один ризик - ШІ✔️

Чимало позик у приватному кредиті видані софтверним компаніям. Інвестори бояться, що розвиток штучного інтелекту може швидко змінити їхні бізнес-моделі та збільшити кількість дефолтів.✔️

За даними Fitch Ratings, рівень дефолтів у секторі вже досяг 5,8%.

🌍 Макроризики також тиснуть на сектор🧐

Ситуацію погіршують:🛢 зростання цін на нафту через війну на Близькому Сході;💸 ризик нового витка інфляції;🐒 торгові тарифи президента Трампа;📉 слабший ринок праці.✔️

У результаті індекс банків KBW Bank Index (ETF: KBWB) також впав більш ніж на⬇️ 10%.

🧠 Навіть ветерани Волл-Стріт б’ють на сполох

Зокрема, Jamie Dimon та Lloyd Blankfein проводять паралелі з періодом перед фінансовою кризою 2008 року.

👨🏻‍💻

Підготовлено ІНВЕСТ-КАВА по матеріалам Bloomberg🥸

Резюме від INVEST-KAVA:📌

Поки інвестори уникають цього сектору. Але історія Волл-Стріт показує: саме у моменти максимального страху часто формуються найцікавіші можливості для довгострокових інвестицій.#банки #США #криза