📍 ❗️ Новий Реєстр дроперів: НБУ створює систему посиленого контролю за платіжними операціями✅ Створення Реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролюУ парламенті зареєстровано законопроєкт №14161 від 27.10.2025, який пропонує створити Реєстр осіб, чиї платіжні операції потребують посиленого контролю. Мета — протидія використанню платіжних інструментів у незаконних схемах (азартні ігри, підакцизні товари), зокрема випадкам, коли фізичні особи передають свої платіжні картки/реквізити третім особам (дропам).Ведення Реєстру: Національний банк України (НБУ).🔹 Ключові положення законопроєкту та нові обов'язки для банків1. Обов'язок внесення інформації до РеєструНадавачі платіжних послуг будуть зобов’язані вносити інформацію до Реєстру при виявленні таких ознак:Користувач-фізична особа: Якщо користувач без дотримання вимог законодавства надав право на розпорядження коштами третій особі або передав у використання платіжний інструмент третій особі.Торговець: Якщо торговець має ознаки приймання електронних платіжних засобів для оплати товарів чи послуг (включаючи послуги з видачі готівки) з порушенням встановлених вимог.2. Обов'язок отримувати інформацію з Реєстру (Перевірка)Надавачі послуг будуть зобов'язані отримувати інформацію з Реєстру в таких випадках:Перед встановленням ділових відносин з новим клієнтом (фізособою чи торговцем).При зміні даних користувача або торговця.При автентифікації в засобах дистанційної комунікації (включаючи перереєстрацію).При вході в платіжний застосунок з нового пристрою.При виявленні ознак під час здійснення платіжного моніторингу.При кожній зміні/додаванні нового коду категорії діяльності торговця.НБУ матиме право встановлювати інші обов'язкові випадки запиту інформації.⛔️ Обмеження для осіб, внесених до РеєструУ разі наявності інформації про користувача в Реєстрі, банки будуть зобов’язані застосовувати жорсткі обмеження:Фізичні особи:Застосування лімітів на проведення платіжних операцій.Обмеження щодо кількості платіжних інструментів, рахунків та/або електронних гаманців, відкритих у одного надавача.При перевищенні ліміту кількості рахунків, надавач відмовлятиме у відкритті нових.Торговці:Застосування лімітів на проведення платіжних операцій, зокрема на обсяги операцій еквайрингу.❗️ Висновок: Законопроєкт значно посилить фінансовий моніторинг і контроль за особами, яких підозрюють у причетності до тіньових схем, обмежуючи їхній доступ до фінансової інфраструктури.