​​Щодо дропів та того, як з ними боротися...👛 Ні для кого не новина: дроп-схеми — болюча проблема для банківської системи. Саме через це колись з’явилися ліміти на перекази, а зараз — готують "Реєстр дропів", який, схоже, може вдарити не лише по зловмисниках.⁉️ Що пропонують?1️⃣ Нацбанк визначає ознаки дроп-активності (наприклад, передача рахунку третім особам або міскодинг).2️⃣ Банки та фінустанови розробляють свої внутрішні алгоритми виявлення таких клієнтів.3️⃣ Якщо є підозри — особу вносять у реєстр, обмежують їй кількість рахунків, електронних гаманців, платіжних карток і встановлюють ліміти на операції до 2 років.⁉️ Що насторожує?👉Жодних чітких процедур або гарантій прав людини.👉Фактично — реєстр підозрюваних без суду і слідства.👉Банки діятимуть на власний розсуд, без єдиного підходу.👉Якщо помилилися? Реабілітації не передбачено.⁉️ Що ми отримаємо?▪️Дропи знайдуть нові схеми, як і раніше.▪️А звичайні користувачі банківських послуг — під ковпаком, без можливості апелювати.▪️Моніторинг перетворюється на дискреційне покарання без доказів, і це вже небезпечно для фінансових свобод.🫱 Отже...В Реєстр дропів цілком ймовірно попасти лише за те, що ваш рахунок "підозріло поводиться". Але навіть авто штрафують лише після порушення, а не через "ощущеніє". Не дуже приємні перспективи, погодьтеся.#банки #дропи #фінмоніторинг