🏦 Банки ЄС посилять перевірки клієнтів: що зміниться для українців

Українців із рахунками в банках Євросоюзу перевірятимуть за єдиними правилами для всіх 27 країн. Європейський орган із протидії відмиванню коштів (AMLA) передав Єврокомісії проєкт технічних стандартів, які мають уніфікувати перевірки клієнтів.

Нові вимоги передбачають перевірку громадянства, санкційних списків та ідентифікацію користувачів віртуальних банківських рахунків.

Зокрема, банки мають з’ясовувати, чи має клієнт кілька громадянств, фіксувати всі задекларовані та перевіряти щонайменше одне. Під час перевірки санкційних списків враховуватимуть імена в оригінальному написанні та/або латинській транслітерації, псевдоніми й адреси криптогаманців.

Також фінансові установи повинні будуть встановлювати, хто користується віртуальним IBAN і до якого основного рахунку він прив’язаний.

Що це означає для українців? Банки можуть частіше уточнювати персональні дані та просити підтвердити інформацію про клієнта. Водночас проєкт не вимагає обов’язково перевіряти ім’я одночасно кирилицею та латиницею.

Нові правила планують застосовувати через шість місяців після набрання ними чинності. Дані чинних клієнтів оновлюватимуть поступово, залежно від рівня ризику.

👋 Фінансист | Бізнес та тренди