Повідомлення telegram каналу - @advokatsimutin

​БАНКИ НЕ МАЮТЬ ПРАВА ЗАСТОСОВУВАТИ ДО ГРОМАДЯН ШТРАФНІ САНКЦІЇ ЧЕРЕЗ ПОРУШЕННЯ У СФЕРІ ФІНМОНІТОРИНГУ – НБУ
У Національному банку України наголосили, що законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких фінансових покарань до порушників правил фінмоніторингу та стягнення за це «штрафу».
‼️ Відтак, інформація про те, що банки нібито почали штрафувати своїх клієнтів за порушення з питань фінмоніторингу та стягують на свою користь 20% від суми коштів, які зберігаються клієнтами на їхніх банківських рахунках, – не відповідає дійсності:
«Тобто банки не мають права застосовувати до громадян штрафні санкції через порушення у сфері фінансового моніторингу».
💡Водночас Закон про фінмоніторинг передбачає обов’язок та право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, в тому числі закрити рахунок клієнта, у визначених законодавством випадках, пояснюють у Нацбанку:
💰 «У цьому разі банк повертає кошти клієнту готівкою чи шляхом перерахування на інший рахунок за вказаними реквізитами. Механізм повернення коштів банком передбачений у пункті 6 додатка 12 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65 (зі змінами). Банк може брати стандартну звичайну комісію за проведення такої платіжної операції».
🏢 Водночас НБУ зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема і в сфері фінмоніторингу, стосуються виключно фінансових установ.