🥷‼️Про боротьбу з дропами та їх роль у тіньовій економіці. 📊 Для розуміння об'ємів ось трохи статистики, якою поділився за результатами нещодавно проведеного засідання ТСК щодо проблеми дропів (фінансових мулів) Ярослав Железняк.

🏦

Тільки за 2025 рік банки закрили рахунки по статті по фінмону:▪️ 606 тисячам фізичних осіб▪️ 30 тисячам ФОПів 🔎 Тут звичайно не всі 100% дропи, але десь 90-95% це воно.

🧐 До речі, зараз спостерігається активна тенденція переходу цих схем у формат ФОПів.❓Але що відбувається з основною масою грошей? 🕵️‍♂️ Андрій Котюжинський з інтегрованого нагляду НБУ розкрив під час засідання ТСК цікаву інформацію.

🤏

Детально дослідивши розкриті ланцюжки "дропів", вони виявили, що лише незначний обсяг транзакцій - вихід в готівку, часто через банкомати за кордоном, ймовірно, на споживання організаторів сіток.

🔄 А основна маса ліквідності в системах дропів не виводиться, а обертається для обслуговування зустрічних потоків.

🌪 Тобто, по суті, маємо закритий децентралізований платіжний контур всередині банківської системи, який обслуговує тіньову економіку.

🔜 НБУ для боротьби зі схемою раніше уже анонсував створення реєстру дропів, доступ до якого матимуть усі банки. За задумом реєстр зробить суттєво дорожчою цю схему. Очікування НБУ, що ринок себе врегулює у питанні відкриття рахунків у інших банках для людей, котрі потрапили до реєстру. Наразі відомо, що будь-який „дроп“, який використовується, використовує рахунки в 3 чи 4 банках. ❓Що відомо про реєстр дропів?

Передбачається, що законопроєкт про реєстр дропів міститиме такі умови:▫️ вести його буде НБУ, щоб забезпечити банківську таємницю▫️ все заповнення реєстру буде проводитись на базі надавачів фінпослуг▫️ можна буде перевірити себе на наявність у вказаному реєстрі▫️ можливість оскарження включення до реєстру▫️ інформація про «дропів» в реєстрі, скоріш за все, буде зберігатися до трьох років▫️ активний статус «дропа» не може перевищувати 12 місяців, але це вікно може бути скорочене рішенням НБУ▫️ фізособи матимуть доступ до своїх коштів та розрахунків. Проте перекази будуть суттєво обмежені.