Hugs.fund

Ми сміялися перед новим роком з китайської ШІ-моделі👆, яка називала себе "ChatGPT", але Кремнієвій долині і американському ШІ-сегменту, стало не до сміху...Станом на сьогодні, DeepSeek R1 змушує поставити під сумнів ефективність сотень мільярдів доларів, вкладених у розвиток штучного інтелекту. Ця китайська модель з відкритим кодом виконує обчислення надзвичайно ефективно і при цьому не планує монетизацію. 📣Давос кілька днів “гудів” через цю модель. «Ми повинні дуже серйозно ставитися до розробок із Китаю», - сказав СЕО Microsoft Сатья Наделла. Кожен коментар відображав стурбованість західних техно- гігантів, які будували свої бізнес-моделі навколо закритих рішень із високими витратами на обслуговування.ℹ️Головна перевага DeepSeek – її фокус на дослідженнях, а не на монетизації. А відсутність тиску з боку інвесторів дозволяє компанії безперешкодно ділитися своїми напрацюваннями. Тобто, вірусність гарантовано. ✍️В цих умовах перед американськими корпораціями стоїть серйозне питання: чи зможуть вони адаптуватися до нової реальності, де відкрите та доступне може бути ефективнішим за дороге та ексклюзивне? Деякі інсайдери вже визнають, що поточні капіталовкладення в ШІ можуть виявитися неефективними, якщо не знайдуться зрозумілі варіанти для повернення інвестицій.І це цілком може стати переломним моментом для ринку, який повинен це “переварити".😬

Що буде з відсотковими ставками цього року?… залежить від того, кого ви запитаєте📣"Вони повинні впасти негайно!" – заявив Трамп про % ставки, звертаючись до світових лідерів у Давосі. "І не лише в США – всюди!"Проте, згідно з інструментом FedWatch від CME Group, трейдери на 99% впевнені, що ставки ФРС не чіпатиме. Дан Івасчін, головний інвестиційний директор Pimco, в інтерв'ю Financial Times теж сказав, що ФРС, ймовірно, збереже ставки на незмінному рівні в "осяжному майбутньому" або, можливо, навіть підвищить їх. Чому така розбіжність з думкою Трампа? Проблема в інфляції, яка все ще вище таргета ФРС. Реальність виявилася жорсткішою і змушує експертів бути обережними. А CEO JPMorgan Джеймі Даймон на тому ж Давосі закликав змиритися з високими цінами, враховуючи майбутні мита.Президентська точка зору: Трамп, який ніколи не дотримувався статус-кво, у четвер, схоже, поставив під загрозу багаторічну незалежність Федеральної резервної системи, заявивши, що "вимагатиме негайного зниження відсоткових ставок".Можливо, він розраховує на такий же ефект, як з нафтою? - “Я сказав - вона знизилася” Чого ж тут має бути інакше? 🗓На наступному тижні засідання

КриптоКапітал - як заробити на цифрових активах🤯Мем-коїни сім’ї Трампа зводять світ з розуму. Ще кілька років тому, якби хтось всерйоз розповідав про таке, Ви б повірили?Звісно, ринок криптовалют, як і інші, має свої особливості. Але якщо досвідченого криптана інсайдерською торгівлею не здивувати, то новачкам може бути складно розібратися і не злити депозит. Однозначно, ще шаленство - не привід ловити FOMO Зараз, всі бачать ріст біткоіна та мемів, багато чують щось про “позитивний фон для крипти” але не розуміють, як себе вести в цій ситуації, а головне - “Коли ж Альтсезон?”Тому ми 7.02 організовуємо практикум по криптовалютах, щоб ви могли:▪️прояснити поточний стан ринку цифрових активів, ▪️оцінити перспективи▪️а також навчитися працювати з криптою стратегічно, незалежно від хайпуПрактикум підійде і для тих, хто не встиг в “ракету”🚀, і для тих, хто не впевнений, коли фіксувати прибуток. Спікери:🔹Михайло Серюга — експерт із криптовалют, засновник інвестиційної спільноти, активний трейдер та аналітик.🔹Ерік Найман - інвестиційний візіонер, фінансовий аналітик, автор шести книг з трейдингу та інвестування.Дата проведення: 07.02 в форматі Zoom. Для учасників буде закритий Telegram-чат, де можна буде обговорювати актуальні теми з іншими учасниками та спікером.Реєструйтеся за посиланням 👉 https://hugs.ua/crypto-workshop/

🔝Ринок знову “на вухах” через Ненсі Пелосі.Просто перед інавгурацією Трампа, вона наростила свої позиції в в технологічному секторі, збільшивши свої частки, зокрема, в Alphabet та Amazon.📈Кожна позиція оцінюється від $250 000 до $500 000 в call-опціонах з експірацією на січень 2026 року. 👉Це вам хороший приклад використання опціонів для стратегічного управління капіталом. Все логічно: контрольований ризик та високий потенційний прибуток.А ще опціони дають:▪️Леверидж: можливість контролювати великі позиції з меншим капіталом.▪️Обмежений ризик: максимальний збиток – це премія за опціон.▪️Гнучкість: використання для хеджування або спекуляції на волатильності.Багато трейдерів використовують Пелосі, як “сигнал”. Проте, справжня цінність в навиках ефективного використання опціонів в торгівлі.Ми якраз збираємося 3 дні цим займатися!ℹ️Тому якщо:- Вже знаєте теорію але хочете практичної підтримки - шукаєте нові ідеї для свого портфеля - чи просто хочете побачити застосування опціонів “вживу”Приходьте 29-31 січня на інтенсив по опціонах. Працювати можна з невеликим капіталом. Головне, працювати!💵

“Довгі руки” ТрампаКоманда Дональда Трампа розглядає можливість трансформації U.S. International Development Finance Corp (DFC) у структуру, схожу на суверенний фонд. Це має стати потужним інструментом економічного впливу США у світі, замість традиційних підходів, пише Bloomberg. І це схоже на відповідь Пекіну, який активно використовує фінансування інфраструктурних проектів в інших країнах, як геополітичний інструмент. Саме зараз йдеться про використання DFC для стратегічних інвестицій у такі країни, як Панама та Гренландія, а також масштабні національні проекти – аеропорти, автомагістралі та інше.Гроші планують залучати через тарифи, участь Wall Street та інші механізми (спекуляції про біткоїн - це окрема тема). За даними джерел, це питання обговорюють Ілон Маск і Стівен Файнберг, співзасновник Cerberus Capital Management, якого Трамп висунув на посаду заступника міністра оборони.🌐Очевидно, що такий підхід змінює фокус зовнішньої політики США з "м'якої сили" (soft power) на економічне партнерство з вигодою для Америки, що може бути ефективнішим у конкуренції з іншими державами. А якщо фонд діятиме за комерційними принципами, він ще й буде приносити дохід від інвестицій, а це допоможе компенсувати витрати на зовнішню політику. Звісно, якщо проекти будуть ефективними.

Насувається більша проблема, ніж просто скромне падіння ринку на 1%.Але чи допустять це?Уже 21 січня, на наступний день після інавгурації президента Трампа, Міністерство фінансів запустить «надзвичайні заходи», щоб уникнути дефолту, - написала міністр фінансів США, Єллен у листі до Конгресу. Ліміт у $36 трлн вже вичерпано.Які наслідки?▪️Казначейство призупиняє витрачати гроші на інвестиції у пенсійні та інші фонди держслужбовців, щоб зберегти кошти.▪️Інвестори можуть почати продавати короткострокові казначейські папери через страх дефолту, що створить різницю у дохідності між коротко- і довгостроковими облігаціями.▪️А у випадку затримок з вирішенням питання може початися нервозність на фінансових ринках.Тепер, коли емісія державних облігацій заморожена на ~6 місяців (що обмежує пропозицію на ринку), рахунок Казначейства, який має $680 млрд, буде швидко спустошуватися, створюючи короткострокову підтримку для ризикових активів.А якщо угода не буде досягнута до літа, США можуть не виконати фінансові зобов’язання. Проте, Скотт Бессент пообіцяв, що дефолту за його керівництва не буде... це очевидно.. ✏️Для ринків це може мати короткостроковий позитивний ефект через збільшення ліквідності. А далі поведінка залежатиме від рішень і заяв.

🗞Barrons про те, як молодь змінює інвестиції Мільйони доларів переходять у спадок молодшим поколінням. Але ті, хто виріс із комп'ютерами, смартфонами та інтернетом, не хочуть інвестувати, як їхні батьки. Старий підхід 60/40 (акції й облігації) для них — як "Жигулі" серед Tesla.😎Молодь зараз цікавить інше. Вони люблять стартапи, крипту, ідеї, які обіцяють "перевернути світ". Але, парадоксально, вони також тримають купу грошей у кеші та надійних облігаціях (доречі!). Напевне, логіка така: трохи ризику для драйву, трохи стабільності для спокійного сну.Також значна частина нового покоління не вірить, що публічні компанії працюють в інтересах акціонерів. Вони просто хочуть інвестувати в те, що відповідає їхнім цінностям: соціальна користь, екологія, круті технології. І якщо щось виходить на біржу — це вже "не те". (ось вам і бум приватних інвестицій)🤔Що стосується ринків загалом, зараз в молодих інвесторів багато питань. Акції дорогі, економіка росте повільно, а новий президент (той, що Трамп) обіцяє бізнесу всілякі плюшки. Але разом із цим ми можемо отримати тарифи (мита), інфляцію і нові сюрпризи.Вони, як і інші, зрештою, хочуть зрозуміти, що буде далі. Будуть нові можливості в приватних компаніях і стартапах? Чи публічний ринок знову "захайпиться"❓З того, що вже спостерігається, це те, що альтернативна енергетика найближчі два роки може бути не в моді. Зате викопне паливо отримає новий буст. Як кажуть: яка “американська мрія” без дешевого бензину і бургера.🛢Тож, якщо ви з молодих інвесторів, подумайте, де ваші гроші працюватимуть найкраще: у крипті, нових технологіях чи, можливо, старих добрих нафтових компаніях.💰

🏦Банківські звіти: рекордні прибутків і надії на "полегшення"Схоже, американські банки завершують "епоху Байдена" на мажорній ноті. 💪Чотири найбільші банки США — JPMorgan, Citigroup, Wells Fargo та Goldman Sachs заробили понад $100 мільярдів у 2024 році, повторивши своє досягнення 2021 року. Акції відреагували позитивно!📈JPMorgan взагалі зробив історію, ставши першим банком, який перевищив позначку $50 мільярдів річного прибутку. Citigroup теж показав рекордну виручку в трьох із п’яти основних сегментів. А Wells Fargo збільшив доходи від інвестиційного банкінгу на 62%.Що допомогло:🕯Тут і стрибки на ринку через обрання Трампа, і несподівано хороші показники зайнятості, які вплинули на очікування щодо ставок ФРС. Але, як не дивно, саме ера Байдена створила базу для цих успіхів: прибутки банків за ці роки стали одними з найвищих в історії.🗣Що цікаво, що після перемоги Трампа банкіри вже відкрито говорять про "хвилю оптимізму". На зміну скаргам на регуляції Байдена приходять надії на "прозоріші" правила та, звісно ж, менший контроль.✍️Bloomberg пише, що інвестори можуть очікувати більше викупу акцій і щедріші дивіденди. Citigroup вже анонсував плани на байбеки в $20 мільярдів.🗣️Схоже, що банківській індустрії добре за будь-якої адміністрації — варто лише адаптуватися до правил гри. Або, як каже Джеймі Даймон із JPMorgan, "головне, щоб правила були прозорими та ґрунтувались на даних".

Яка сама крута VIP- вечірка цього року? -Інавгурація🎉Квитки “космічні” і вже розібрані🎫Інавгурація Дональда Трампа 2025 року виглядає як масштабне корпоративне шоу, пише WSJ. 💵Якщо у 2017-му рекордна сума зборів у $107 млн здавалася чимось нереальним, то цього разу йдеться про $200 млн. І це не межа. Деякі компанії навіть заносять по $10–15 млн "пакетами" для підтримки Трампа через його супер-ПАКи і пов’язані організації.💰Серед великих гравців — Ripple, яка пожертвувала $5 млн у криптовалюті XRP. JPMorgan, McDonald’s, Lockheed Martin і Delta задонатили по $1 млн кожна. Причому для деяких з них це перший досвід такого рівня підтримки.Навіть квитки на заходи стали дефіцитом: шести- і семизначним донорам доводиться "змагатися" за місця. Окремий ажіотаж — навколо "Crypto Ball", квитки на який стартують від $5,000, а серед виконавців обіцяють Cнуп Догга 💥Звісно ключові і самі серйозні мотиви цих святкувань за кулісами. Корпорації понад усе хочуть зберегти доступ до нової адміністрації, яка обіцяє змінити правила гри у торгівлі, фармацевтиці та технологіях. І поки кожен намагається виглядати VIP, "правильна" підтримка Трампа може стати перепусткою до “правильного” впливу.😎

Чому всі панікують через зростання дохідності бондів?Дохідність облігацій зростає, а їх ціни падають, що змушує інвесторів хвилюватися😬. Головна причина паніки — сама паніка, всі бояться, що високі ставки Федрезерву можуть триматися довше, ніж очікувалося, через стійкий ринок праці та інфляційні ризики. Це збільшує вартість запозичень і створює тиск на корпоративні прибутки та державний борг.Але….👉По-перше, слід пам’ятати, що ринок облігацій історично циклічний. Тому, поточний "обвал" цілком може стати можливістю для перегляду портфеля. Облігації виглядають привабливо, оскільки їх дохідність вже зросла, а ризики ціни обмежені. 👉По-друге, потрібно залишатися уважними до дій Федрезерву: будь-який сигнал про зниження ставок може спричинити відновлення облігаційного ринку.ℹ️Саме тому в цих умовах ми пропонуємо готову стратегію HUGS-ON з очікуваною прибутковістю у 2025 році 10-15% річних.Суть стратегії - ставка на стабілізацію або зниження прибутковості довгострокових держоблігацій США. Навіть якщо прибутковість 10-річних держоблігацій США зросте до 5% річних (в стратегію “зашита” опціонна конструкція) - буде беззбитковість.Більше деталей є тут🖥Паніка — це реакція на невизначеність. Але для тих, хто готовий діяти раціонально, зростання дохідності може стати можливістю для зважених інвестиційних рішень. Особливо, якщо ви налаштовані на збереження капіталу💪.