💁‍♂️Окей, про урядовий законопроект SEPA. Він дуже великий (тільки таблиця на 166 сторінок) і точно приєднання України має і плюси:Плюси:▪️Перекази в євро стануть швидкими і дешевими (без посередників).▪️Гроші можуть доходити за секунди, навіть у вихідні.▪️Бізнесу легше працювати з ЄС, менше витрат на платежі.Мінуси: ‼️ Але одночасно буде посилено дуже сильно фінмон. Тут я просто дам цитату з цього блогу на ЕП, непогано описано ризики:Водночас вступ до SEPA означає інтеграцію з європейськими правилами фінансового моніторингу. Україна має гармонізувати законодавство з вимогами четвертої та п’ятої директив ЄС щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Це передусім стосується банків, але позначиться і на клієнтах.При відкритті рахунків банки вимагатимуть більше документів, ніж зараз. Крім паспорта та ідентифікаційного коду, потрібно буде підтвердити місце фактичного проживання (договір оренди або рахунки за комунальні послуги). Також обов’язковим стане документальне підтвердження джерела доходу: податкова декларація, трудовий контракт, витяг з рахунку. Для юридичних осіб банки вимагатимуть повного розкриття структури власності та кінцевих бенефіціарів.Перекази коштів, особливо великі або регулярні, потребуватимуть супровідних документів: договорів, інвойсів, актів виконаних робіт. У разі незрозумілих або нетипових операцій банк матиме право призупинити транзакцію до отримання пояснень. Це стосується і приватних переказів: часті перекази з картки на картку, особливо з-за кордону, можуть викликати додаткові питання з боку фінмоніторингу.За нових правил фінансового моніторингу більшої ваги набуває питання податкового резидентства. Банки повинні будуть визначати, у якій саме країні клієнт є податковим резидентом. Для цього запитуватимуть підтвердження фактичного місця проживання, податкові довідки, документи про отримання доходів, а також інформацію про реєстрацію в іноземних податкових органах. 🤦‍♂️Після почутого на ТСК як ФінМон не бачить транзакції на 90+ млн грн з фірми - пустишки, яка внесла застави за учасників банди Міндіча…правда виглядає дивно така ініціатива?Тому ні🙅‍♂️ Без кадрових рішень там ніякого голосування по законопроекту SEPA не буде. Хоч які зобовʼязання наш Уряд перед партнерами не візьме)